Previi frauda de identitate

Asigură-te că știi mereu cine este la celălalt capăt al interacțiunii. Interacțiunile la distanță pot fi vulnerabile la fraudă de identitate dacă nu folosești instrumente de încredere pentru a confirma identitatea clienților, partenerilor sau a altor persoane cu care comunici.

Soluțiile Evrotrust de verificare a identității electronice elimină orice dubiu. Prin verificarea documentelor de identitate, recunoaștere facială și conformitate AML integrată, ne asigurăm că fișierele, produsele și serviciile tale ajung întotdeauna la persoana potrivită.

pictures for new web site 30.png
logo unicreditbulbank resized
logo ubb resized
logo dskbank resized
logo procreditbank resized
logo allianz resized
logo raiffeisenbank resized
logo fibank resized
logo ibank resized
logo mastercard resized
logo poc doverie resized
logo a1 resized

Cum te ajută Evrotrust să previi furtul de identitate

icons for new web site 3

Verificări avansate ale documentelor de identitate

Evrotrust merge dincolo de verificările standard atunci când analizează autenticitatea documentelor de identitate încărcate de clienții tăi. Soluția noastră, asistată de AI, extrage datele personale prin NFC sau OCR, apoi compară informațiile cu registrele autorităților locale, pentru a confirma validitatea. Astfel, putem identifica cu încredere documente expirate sau falsificate. 

icons for new web site 18

Verificare manuală

Facem un pas în plus: trimitem solicitările de identificare către echipa noastră de experți pentru verificare manuală. Aceștia confirmă că utilizatorul care a trecut scanarea actului și verificarea facială este, într-adevăr, cine pretinde că este. În scenarii cu risc ridicat, Evrotrust poate aplica pași suplimentari pentru securitate și acuratețe maximă. 

icons for new web site 24

Conformitate completă AML, KYC și KYB

Fiind o schemă eID certificată în baza regulamentului eIDAS, Evrotrust este aliniat celor mai recente cerințe AML, KYC/KYB, CFT și altor reglementări relevante pentru procesele de verificare a identității. Asta înseamnă că nu trebuie să investești în servicii suplimentare de conformitate. În plus, noi ne asumăm răspunderea legală pentru identificări eronate, eliberând afacerea ta de responsabilitate. 

Exemple des întâlnite de fraudă de identitate

Cum arată frauda de identitate în online? Iată cele mai comune categorii de prezentare falsă și manipulare a identității: 

Identități compozite (Composite Identities) Cunoscute și ca „identități sintetice”, acestea implică documente care combină informații reale și false. Scopul este evitarea detectării prin amestecarea unor date autentice (de exemplu, un CNP real) cu date false.

Fraudarea vârstei (Age Fraud) Minorii pot încerca să acceseze servicii cu restricție de vârstă prin modificarea datei nașterii în documente.

Conturi online compromise (Compromised Online Accounts) O altă persoană decât titularul legitim încearcă să se autentifice sau să se înregistreze fără să fie autorizat.

Spălare de bani (Money Laundering) Persoane sancționate, PEP (persoane expuse politic) sau clienți cu risc ridicat pot folosi fraude de identitate pentru a obține acces la servicii financiare.

Pentru a preveni frauda de identitate, ai nevoie de un proces de verificare solid și de încredere, ca parte din strategiile KYC și KYB ale organizației tale. În plus, trebuie să asiguri și conformitatea AML, ca să eviți deservirea persoanelor sau organizațiilor aflate pe liste de risc/sancțiuni.

Află cum poți face asta cu ajutorul Evrotrust.

common examples of identity fraud 1024x762.png

Povești de succes

Vezi de ce peste 300 de organizații și peste un milion de utilizatori activi în aplicația mobilă se bazează pe Evrotrust.

  • Servicii financiare
  • Servicii publice
  • Telecom
  • Educație
Servicii financiare

Evrotrust este prima companie de acest tip din Europa care oferă identificare electronică la distanță și calificată, împreună cu pachetul complet de servicii informaționale – semnătură electronică, e-livrare, mărci temporale electronice, autorizare electronică și validare.

Parteneriatul dintre Evrotrust și Mastercard este dovada dimensiunii pe care o pot atinge companiile de acest tip din Uniunea Europeană.

Vanya Manova
Mastercard Country Manager (Bulgaria, RN Macedonia, Albania și Kosovo)


Soluțiile inovatoare Evrotrust ajută DSK Bank să ofere clienților noștri servicii digitale mai avansate și mai moderne. Datorită parteneriatului, creăm valoare adăugată pentru clienți, economisindu-le timp și efort. Cu certificatele digitale Evrotrust, clienții noștri pot utiliza o gamă largă de servicii fără vizite la ghișeu: pot aplica pentru credite de consum, le pot primi și utiliza, pot semna acte adiționale pentru credite deja acordate, pot folosi soluții la distanță pentru operațiuni care necesitau semnătură olografă etc. Acest lucru ne permite să ne îmbunătățim constant serviciile și să automatizăm o parte dintre procesele din bancă.

Vasil Dimitrov
Director implementare inițiative și proiecte, DSK Bank
Servicii publice

Primăria Burgas oferă numeroase servicii electronice, disponibile nu doar prin semnături electronice standard și Semnătura Electronică Universală (UES) a Agenției Naționale de Administrare Fiscală, ci și prin identificarea electronică Evrotrust. Statisticile noastre arată că, în 2019, utilizarea serviciilor electronice a crescut cu 15% față de 2018, iar până la finalul lui 2020 estimăm o creștere de 40% față de 2019. Este foarte util să existe alternative de acces la servicii electronice în contextul pandemiei COVID-19. În plus, este o facilitate importantă pentru cetățeni. Spre deosebire de alți furnizori de servicii de certificare, utilizarea Evrotrust nu necesită o vizită la ghișeu pentru emiterea unui certificat. Astfel, utilizarea serviciilor electronice Evrotrust este una dintre cele mai moderne și potrivite soluții.

Inginer Atanas Sirekov
Head of Information Services & Technology, Primăria Burgas
logo budeshte


Am devenit prima companie de pensii din Bulgaria care le permite oamenilor să își aleagă și să își schimbe fondul de pensii direct de pe smartphone, datorită Evrotrust. Mii de persoane au beneficiat de acest serviciu.

Andrey Shotov
CEO, PAD Budeshte

Digitalizarea serviciilor este inevitabilă, iar pentru noi este esențial să avem un partener de încredere în acest proces. Pentru compania noastră este foarte important să oferim tuturor persoanelor asigurate posibilitatea de a deveni clienții noștri online, fără proceduri offline greoaie și costisitoare. În plus, este important ca toți clienții să aibă acces permanent la informațiile despre contul lor și să poată beneficia de serviciile disponibile în portalul Moeto Doverie. Cu o semnătură electronică, acest lucru devine simplu. Parteneriatul cu Evrotrust a avut o valoare inestimabilă pentru implementarea cu succes a acestui proiect. Mă bucur să constat că rezultatul muncii noastre comune are toate caracteristicile pe care le căutam: rapid, comod, ușor de folosit și aliniat cerințelor moderne de protecție a datelor cu caracter personal.

Daniela Petkova
Președinte al Consiliului de Administrație, PAC Doverie
Telecom
logo telenor

În calitate de partener de business de succes și de încredere în Bulgaria, Telenor a urmărit întotdeauna să răspundă nevoilor și așteptărilor clienților săi. De aceea, ne îmbunătățim constant și adăugăm valoare serviciilor noastre prin soluții inovatoare. În parteneriat cu Evrotrust, am reușit să oferim o aplicație digitală care le aduce clienților confort, securitate și libertate de acțiune. Semnarea electronică a documentelor este esențială pentru ei, pe măsură ce nevoia de flexibilitate și rapiditate în viața de zi cu zi crește. În plus, este și o modalitate în plus prin care susținem strategia noastră pe termen lung pentru sustenabilitate și protecția mediului.

Vladimir Hristov
Șef Vânzări & Marketing (Business), Telenor Bulgaria

Ne bucurăm că Evrotrust este partenerul nostru pentru semnătura electronică A1 „One Click”. Aplicația le permite clienților A1 să vizualizeze și să semneze documente direct de pe smartphone, ușor, comod și indiferent de locație. Serviciul este inovator și ne permite să semnăm rapid contracte prin semnătură electronică calificată (QES), fără să fie nevoie de vizite în magazin. Este complet sigur și gratuit, de pe smartphone sau tabletă. Servicii precum semnătura electronică A1 „One Click” îi ajută pe clienți să fie mai responsabili față de mediul natural, dar și să crească siguranța în contextul pandemiei COVID-19. Pentru noi este important ca, împreună cu Evrotrust, să le oferim clienților posibilitatea de a-și dovedi identitatea rapid, ușor și în siguranță în bănci, la operatori telecom și în instituții publice.

Valentin Stoev
Senior Project Manager, А1
Educație
logo unwe sofia

Folosind serviciile Evrotrust, Universitatea de Economie Națională și Mondială (UNWE) a organizat examenele de admitere și a implementat un sistem online de înscriere pentru noii studenți. Evrotrust ne sprijină în procesele de identificare și autentificare a candidaților și a noilor studenți. Am testat mai multe opțiuni de recunoaștere facială și a actului de identitate, care au funcționat foarte bine. Sistemul a rulat fără probleme, iar echipa Evrotrust ne-a oferit suport ori de câte ori a fost nevoie. Toate aspectele financiare au fost soluționate rapid și corect, motiv pentru care vom continua colaborarea cu Evrotrust.

Prof. Sc.D. (Econ) Valentin Kisimov
Director al Centrului pentru Sisteme Informatice Inovatoare, UNWE

FAQ

  • Ce este frauda de identitate?
  • Cum previi frauda de identitate?
  • Care sunt avantajele Evrotrust pentru prevenirea fraudei de identitate?
  • Verificarea identității elimină complet riscul de fraudă?
Ce este frauda de identitate?

Frauda de identitate apare atunci când o persoană (sau o altă entitate juridică) folosește fără autorizare datele personale sau financiare ale altei persoane/entități pentru a se da drept aceasta. Astfel, poate încerca să obțină un produs sau un serviciu ori să își asume o obligație financiară în numele altcuiva, fără consimțământ. 

Cum previi frauda de identitate?

Pentru o organizație, cea mai eficientă metodă este să aplici măsuri de cunoaștere a clientelei prin procesele KYC și KYB. Ca să previi activitățile suspecte, trebuie să supui potențialii clienți unei verificări corecte a identității.

În tranzacțiile față în față, procedura presupune de obicei ca un angajat autorizat să verifice actul de identitate și să evalueze dacă este valid și dacă aparține persoanei din fața lui.

Însă identificarea electronică vine cu provocări suplimentare: de exemplu, cineva poate folosi un act furat sau fals ori informații sensibile obținute ilegal.

De aceea, verificarea electronică aprofundată este esențială. Companiile ar trebui să verifice validitatea și autenticitatea documentelor de identitate și să folosească verificări de tip liveness pentru a se asigura că persoana din fața ecranului este titularul real al documentului. 

Care sunt avantajele Evrotrust pentru prevenirea fraudei de identitate?

Soluția noastră eID este completă și ușor de folosit, astfel încât poți identifica rapid și fiabil clienții la distanță, fără să afectezi experiența utilizatorului.

Mai exact, Evrotrust: 

  • Poate scana documente de identitate prin NFC și OCR pentru a extrage rapid datele personale;
  • Compară aceste date cu registre guvernamentale relevante, pentru a confirma că documentul este autentic și valid;
  • Evaluează datele colectate pentru a determina nivelul de risc al clientului (inclusiv verificări pentru PEP, liste de sancțiuni sau alte criterii de eligibilitate);
  • Trece clienții printr-un liveness check asistat de AI, cu recunoaștere facială;
  • Verifică manual acuratețea datelor înainte de finalizarea verificării identității.

Fiind o schemă eID recunoscută în baza Regulamentului eIDAS 910/2014, ne asumăm răspunderea legală completă pentru procesul de verificare, astfel încât compania ta este protejată în caz de identificare eronată. 

Verificarea identității elimină complet riscul de fraudă?

Pe măsură ce tehnologia avansează, și metodele de fraudă evoluează. Totuși, Evrotrust lucrează constant pentru a rămâne cu un pas înainte. Software-ul nostru are măsuri robuste de securitate și poate reduce semnificativ riscul de fraudă de identitate

Elimină definitiv frauda de identitate


Protejează-ți afacerea cu servicii de încredere calificate eIDAS oferite de Evrotrust.

dsc0116315 1024x683.jpg