Previi frauda de identitate
Asigură-te că știi mereu cine este la celălalt capăt al interacțiunii. Interacțiunile la distanță pot fi vulnerabile la fraudă de identitate dacă nu folosești instrumente de încredere pentru a confirma identitatea clienților, partenerilor sau a altor persoane cu care comunici.
Soluțiile Evrotrust de verificare a identității electronice elimină orice dubiu. Prin verificarea documentelor de identitate, recunoaștere facială și conformitate AML integrată, ne asigurăm că fișierele, produsele și serviciile tale ajung întotdeauna la persoana potrivită.

Cum te ajută Evrotrust să previi furtul de identitate
Verificări avansate ale documentelor de identitate
Evrotrust merge dincolo de verificările standard atunci când analizează autenticitatea documentelor de identitate încărcate de clienții tăi. Soluția noastră, asistată de AI, extrage datele personale prin NFC sau OCR, apoi compară informațiile cu registrele autorităților locale, pentru a confirma validitatea. Astfel, putem identifica cu încredere documente expirate sau falsificate.
Verificare manuală
Facem un pas în plus: trimitem solicitările de identificare către echipa noastră de experți pentru verificare manuală. Aceștia confirmă că utilizatorul care a trecut scanarea actului și verificarea facială este, într-adevăr, cine pretinde că este. În scenarii cu risc ridicat, Evrotrust poate aplica pași suplimentari pentru securitate și acuratețe maximă.
Conformitate completă AML, KYC și KYB
Fiind o schemă eID certificată în baza regulamentului eIDAS, Evrotrust este aliniat celor mai recente cerințe AML, KYC/KYB, CFT și altor reglementări relevante pentru procesele de verificare a identității. Asta înseamnă că nu trebuie să investești în servicii suplimentare de conformitate. În plus, noi ne asumăm răspunderea legală pentru identificări eronate, eliberând afacerea ta de responsabilitate.
Exemple des întâlnite de fraudă de identitate
Cum arată frauda de identitate în online? Iată cele mai comune categorii de prezentare falsă și manipulare a identității:
Identități compozite (Composite Identities) Cunoscute și ca „identități sintetice”, acestea implică documente care combină informații reale și false. Scopul este evitarea detectării prin amestecarea unor date autentice (de exemplu, un CNP real) cu date false.
Fraudarea vârstei (Age Fraud) Minorii pot încerca să acceseze servicii cu restricție de vârstă prin modificarea datei nașterii în documente.
Conturi online compromise (Compromised Online Accounts) O altă persoană decât titularul legitim încearcă să se autentifice sau să se înregistreze fără să fie autorizat.
Spălare de bani (Money Laundering) Persoane sancționate, PEP (persoane expuse politic) sau clienți cu risc ridicat pot folosi fraude de identitate pentru a obține acces la servicii financiare.
Pentru a preveni frauda de identitate, ai nevoie de un proces de verificare solid și de încredere, ca parte din strategiile KYC și KYB ale organizației tale. În plus, trebuie să asiguri și conformitatea AML, ca să eviți deservirea persoanelor sau organizațiilor aflate pe liste de risc/sancțiuni.
Află cum poți face asta cu ajutorul Evrotrust.

Povești de succes
Vezi de ce peste 300 de organizații și peste un milion de utilizatori activi în aplicația mobilă se bazează pe Evrotrust.
- Servicii financiare
- Servicii publice
- Telecom
- Educație
Servicii financiare
Servicii publice
Telecom
Educație
FAQ
- Ce este frauda de identitate?
- Cum previi frauda de identitate?
- Care sunt avantajele Evrotrust pentru prevenirea fraudei de identitate?
- Verificarea identității elimină complet riscul de fraudă?
Ce este frauda de identitate?
Frauda de identitate apare atunci când o persoană (sau o altă entitate juridică) folosește fără autorizare datele personale sau financiare ale altei persoane/entități pentru a se da drept aceasta. Astfel, poate încerca să obțină un produs sau un serviciu ori să își asume o obligație financiară în numele altcuiva, fără consimțământ.
Cum previi frauda de identitate?
Pentru o organizație, cea mai eficientă metodă este să aplici măsuri de cunoaștere a clientelei prin procesele KYC și KYB. Ca să previi activitățile suspecte, trebuie să supui potențialii clienți unei verificări corecte a identității.
În tranzacțiile față în față, procedura presupune de obicei ca un angajat autorizat să verifice actul de identitate și să evalueze dacă este valid și dacă aparține persoanei din fața lui.
Însă identificarea electronică vine cu provocări suplimentare: de exemplu, cineva poate folosi un act furat sau fals ori informații sensibile obținute ilegal.
De aceea, verificarea electronică aprofundată este esențială. Companiile ar trebui să verifice validitatea și autenticitatea documentelor de identitate și să folosească verificări de tip liveness pentru a se asigura că persoana din fața ecranului este titularul real al documentului.
Care sunt avantajele Evrotrust pentru prevenirea fraudei de identitate?
Soluția noastră eID este completă și ușor de folosit, astfel încât poți identifica rapid și fiabil clienții la distanță, fără să afectezi experiența utilizatorului.
Mai exact, Evrotrust:
- Poate scana documente de identitate prin NFC și OCR pentru a extrage rapid datele personale;
- Compară aceste date cu registre guvernamentale relevante, pentru a confirma că documentul este autentic și valid;
- Evaluează datele colectate pentru a determina nivelul de risc al clientului (inclusiv verificări pentru PEP, liste de sancțiuni sau alte criterii de eligibilitate);
- Trece clienții printr-un liveness check asistat de AI, cu recunoaștere facială;
- Verifică manual acuratețea datelor înainte de finalizarea verificării identității.
Fiind o schemă eID recunoscută în baza Regulamentului eIDAS 910/2014, ne asumăm răspunderea legală completă pentru procesul de verificare, astfel încât compania ta este protejată în caz de identificare eronată.
Verificarea identității elimină complet riscul de fraudă?
Pe măsură ce tehnologia avansează, și metodele de fraudă evoluează. Totuși, Evrotrust lucrează constant pentru a rămâne cu un pas înainte. Software-ul nostru are măsuri robuste de securitate și poate reduce semnificativ riscul de fraudă de identitate.
Elimină definitiv frauda de identitate
Protejează-ți afacerea cu servicii de încredere calificate eIDAS oferite de Evrotrust.


