Asigură conformitatea KYC pe termen lung
Către toate echipele de conformitate: suntem aici pentru voi. Soluția noastră de verificare a identității digitale îți permite să obții setul de date personale necesar pentru verificarea identității, în deplină conformitate cu KYC, KYB și AML.

Avantaje pentru afacerea ta
Răspunderea legală e la noi
Externalizează verificarea clienților către noi. Reduci frauda cu o soluție de servicii de încredere calificată, folosită de sute de organizații la nivel internațional.
Ușor pentru utilizatori
Un proces simplu pentru clientul final: mai puțini pași de completat manual, fără greșeli în datele personale — pentru că informațiile sunt completate automat în câmpurile necesare.
O experiență net superioară
80% dintre clienți au avut o experiență neplăcută cu procesele KYC tradiționale. Digitalizarea economisește timp, ajută la prevenirea fraudei și crește satisfacția utilizatorilor.
KYC și KYB: cum funcționează
Folosind tehnologie de top, extragem atributele dintr-un document de identitate valid prin OCR sau NFC și le verificăm în surse primare, acolo unde este posibil. Realizăm verificări complete, la nivel de experți, pentru toate profilurile verificate și ne asigurăm că datele personale sunt valide.
Pentru organizații, verificăm atributele companiei, structura și distribuția de proprietate, dreptul de reprezentare și beneficiarii reali (UBO) — toate extrase și verificate din surse primare.

Povești de succes
Vezi de ce peste 300 de organizații și peste un milion de utilizatori activi în aplicația mobilă se bazează pe Evrotrust.
- Servicii financiare
- Servicii publice
- Telecom
- Educație
Servicii financiare
Servicii publice
Telecom
Educație
Întrebări frecvente
- Ce înseamnă KYC și KYB?
- De ce sunt importante KYC și KYB pentru business-uri?
- Ce pași include un proces complet KYC/KYB?
- Cum verifică Evrotrust identitățile pentru KYC/KYB?
- Ce informații colectăm în procesele KYC și KYB?
- Ce riscuri apar dacă nu respecți KYC/KYB?
- Care sunt beneficiile utilizării Evrotrust pentru conformitatea KYC/KYB?
Ce înseamnă KYC și KYB?
KYC și KYB vin de la „Know Your Customer” (cunoaște-ți clientul) și „Know Your Business” (cunoaște-ți clientul business). Se referă la practicile prin care companiile și organizațiile colectează informații de bază despre clienți, pentru a le putea furniza produse sau servicii.
De ce sunt importante KYC și KYB pentru business-uri?
Verificarea identității unui client – persoană fizică sau companie – este cerută de reglementările anti-spălare a banilor (AML). Scopul este prevenirea activităților suspecte și confirmarea faptului că persoana sau organizația are dreptul legal să folosească produsul sau serviciul oferit.
De exemplu, persoanele expuse politic, persoanele suspectate de activități teroriste sau entitățile aflate pe liste de sancțiuni nu pot utiliza servicii financiare, conform cerințelor de reglementare. Această limitare ajută la prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Fără un proces KYC solid, riști să oferi servicii unei persoane care încalcă legea – iar organizația ta poate deveni responsabilă pentru încălcări serioase ale reglementărilor.
Ce pași include un proces complet KYC/KYB?
Verificarea identității este o componentă majoră a procedurii, dar un cadru KYC/KYB bine construit include și pași suplimentari.
Pe lângă verificarea identității și a documentelor, organizațiile trebuie să evalueze nivelul de risc al utilizatorului sau al companiei, să stabilească politici de monitorizare continuă pentru prevenirea fraudei de cont și să facă due diligence, păstrând o arhivă de documente doveditoare.
Cum verifică Evrotrust identitățile pentru KYC/KYB?
Verificarea identității în KYC/KYB include mai multe etape. Începem prin a solicita clientului un document de identitate valid, scanat prin NFC sau OCR, iar apoi analizăm datele extrase pentru a identifica detaliile personale.
Apoi, verificăm datele în registre oficiale, pentru a confirma validitatea lor. Verificăm și dacă este vorba despre o persoană sau organizație cu risc ridicat (de exemplu, implicare suspectată în activități ilegale sau persoană expusă politic).
Următorul pas este scanarea biometrică: realizăm un liveness check asistat de AI, pentru a confirma că utilizatorul corespunde persoanei din documentul prezentat.
În final, informațiile sunt revizuite suplimentar de echipa noastră de experți înainte de aprobarea utilizatorului și finalizarea verificării identității.
Ce informații colectăm în procesele KYC și KYB?
Colectăm date de identificare precum nume, data nașterii, naționalitate, numărul documentului de identitate, data și țara emiterii, data expirării, fotografie etc. Aceste atribute sunt esențiale pentru identificarea corectă a unei persoane.
În procesul KYB, verificăm atributele companiei, structura internă, informațiile despre beneficiarii reali și alte detalii relevante pentru identificarea unei organizații.
Ce riscuri apar dacă nu respecți KYC/KYB?
Fără o verificare adecvată (customer due diligence / CDD), business-ul tău poate încălca neintenționat legislația anti-spălare a banilor. Furnizarea de servicii către infractori este o faptă sancționabilă și poate duce la penalități semnificative, inclusiv acțiuni în justiție.
De aceea, toate organizațiile legitime trebuie să implementeze un program de identificare a clienților (CIP) pentru a rămâne conforme.
Care sunt beneficiile utilizării Evrotrust pentru conformitatea KYC/KYB?
Prin soluția noastră KYC/KYB, transferi răspunderea legală pentru identificarea corectă a clienților de la organizația ta către Evrotrust. Evrotrust este o schemă eID recunoscută în baza eIDAS și își asumă responsabilitatea completă pentru verificarea identității.
În plus, soluția noastră este conformă AML și CFT, astfel încât nu mai este necesar să investești în certificări AML separate, de la terți.
Acoperă toate nevoile de conformitate cu o singură soluție
Respectă fără efort politicile AML, KYC și KYB cu Evrotrust. Răspunderea legală e la noi.


