Asigură conformitatea KYC pe termen lung

Către toate echipele de conformitate: suntem aici pentru voi. Soluția noastră de verificare a identității digitale îți permite să obții setul de date personale necesar pentru verificarea identității, în deplină conformitate cu KYC, KYB și AML

ro 2343432
logo unicreditbulbank resized
logo ubb resized
logo dskbank resized
logo procreditbank resized
logo allianz resized
logo raiffeisenbank resized
logo fibank resized
logo ibank resized
logo mastercard resized
logo poc doverie resized
logo a1 resized

Avantaje pentru afacerea ta

icons for new web site 40

Răspunderea legală e la noi

Externalizează verificarea clienților către noi. Reduci frauda cu o soluție de servicii de încredere calificată, folosită de sute de organizații la nivel internațional. 

icons for new web site 29

Ușor pentru utilizatori

Un proces simplu pentru clientul final: mai puțini pași de completat manual, fără greșeli în datele personale — pentru că informațiile sunt completate automat în câmpurile necesare. 

icons for new web site 37

O experiență net superioară

80% dintre clienți au avut o experiență neplăcută cu procesele KYC tradiționale. Digitalizarea economisește timp, ajută la prevenirea fraudei și crește satisfacția utilizatorilor. 

KYC și KYB: cum funcționează

Folosind tehnologie de top, extragem atributele dintr-un document de identitate valid prin OCR sau NFC și le verificăm în surse primare, acolo unde este posibil. Realizăm verificări complete, la nivel de experți, pentru toate profilurile verificate și ne asigurăm că datele personale sunt valide.

Pentru organizații, verificăm atributele companiei, structura și distribuția de proprietate, dreptul de reprezentare și beneficiarii reali (UBO) — toate extrase și verificate din surse primare.

kyc and kyb how it works 1024x694.png 2

Povești de succes

Vezi de ce peste 300 de organizații și peste un milion de utilizatori activi în aplicația mobilă se bazează pe Evrotrust.

  • Servicii financiare
  • Servicii publice
  • Telecom
  • Educație
Servicii financiare

Evrotrust este prima companie de acest tip din Europa care oferă identificare electronică la distanță și calificată, împreună cu pachetul complet de servicii informaționale – semnătură electronică, e-livrare, mărci temporale electronice, autorizare electronică și validare.

Parteneriatul dintre Evrotrust și Mastercard este dovada dimensiunii pe care o pot atinge companiile de acest tip din Uniunea Europeană.

Vanya Manova
Mastercard Country Manager (Bulgaria, RN Macedonia, Albania și Kosovo)

Evrotrust’s innovative solutions help DSK Bank to provide more sophisticated and modern digital services to our clients. Thanks to our partnership we create added value for our clients, saving their time and efforts. With the digital certificates of Evrotrust our clients can use a wide range of services that do not require personal visits in our offices – applying, receiving and using consumer loans, signing an additional agreement on an already granted loan, remote solutions for operations that require a handwritten signature, etc. This allows us to improve constantly our services and to automate some processes in the bank.

Vasil Dimitrov
Head of Implementation of initiatives and projects at DSK Bank
Servicii publice

Primăria Burgas oferă numeroase servicii electronice, disponibile nu doar prin semnături electronice standard și Semnătura Electronică Universală (UES) a Agenției Naționale de Administrare Fiscală, ci și prin identificarea electronică Evrotrust. Statisticile noastre arată că, în 2019, utilizarea serviciilor electronice a crescut cu 15% față de 2018, iar până la finalul lui 2020 estimăm o creștere de 40% față de 2019. Este foarte util să existe alternative de acces la servicii electronice în contextul pandemiei COVID-19. În plus, este o facilitate importantă pentru cetățeni. Spre deosebire de alți furnizori de servicii de certificare, utilizarea Evrotrust nu necesită o vizită la ghișeu pentru emiterea unui certificat. Astfel, utilizarea serviciilor electronice Evrotrust este una dintre cele mai moderne și potrivite soluții.

Inginer Atanas Sirekov
Head of Information Services and Technology at Burgas Municipality
logo budeshte

We become the first Bulgarian pension company that enables people to choose and change their pension fund through smartphones thanks to Evrotrust. Thousands of people benefited.

Andrey Shotov
CEO at PAD Budeshte

The digitalisation of services is inevitable and it is crucial for us to have a reliable partner in this process. It is very important for our company to provide an online opportunity for all insured persons to become our clients without going through clumsy and costly offline procedures. In addition it is very important for all our clients to have constant access to the information about their account and to be able to benefit from the services we provide in the portal Moeto Doverie. It is easy with an e-signature. The partnership with Evrotrust is of inestimable value for the successful implementation of this project. I am pleased to note that the result of our joint work consists of all the characteristics we are looking for – fast, convenient, user-friendly and complying with all modern requirements for personal data protection.

Daniela Petkova
Chairman of the Management Board at PAC Doverie
Telecom
logo telenor

În calitate de partener de business de succes și de încredere în Bulgaria, Telenor a urmărit întotdeauna să răspundă nevoilor și așteptărilor clienților săi. De aceea, ne îmbunătățim constant și adăugăm valoare serviciilor noastre prin soluții inovatoare. În parteneriat cu Evrotrust, am reușit să oferim o aplicație digitală care le aduce clienților confort, securitate și libertate de acțiune. Semnarea electronică a documentelor este esențială pentru ei, pe măsură ce nevoia de flexibilitate și rapiditate în viața de zi cu zi crește. În plus, este și o modalitate în plus prin care susținem strategia noastră pe termen lung pentru sustenabilitate și protecția mediului.

Vladimir Hristov
Șef Vânzări & Marketing (Business), Telenor Bulgaria

We are glad that Evrotrust is our partner in providing “One Click” A1 electronic signature. The application allows A1 clients to view and sign documents through smartphone easily, conveniently and independently of their location. The service is innovative and allows us to sign easily and quickly contracts through a qualified electronic signature (QES) without visiting our store. It is completely safe and free through smartphone or tablet. Services like “One Click” A1 electronic signature help our clients be responsible to the natural environment, but also for greater safety in COVID-19 pandemic. It is important to us that together with Evrotrust, we provide our customers with the opportunity to prove quickly, easily and securely their identity in banks, telecom operators and government institutions.

Valentin Stoev
Senior Project Manager at А1
Educație
logo unwe sofia

Folosind serviciile Evrotrust, Universitatea de Economie Națională și Mondială (UNWE) a organizat examenele de admitere și a implementat un sistem online de înscriere pentru noii studenți. Evrotrust ne sprijină în procesele de identificare și autentificare a candidaților și a noilor studenți. Am testat mai multe opțiuni de recunoaștere facială și a actului de identitate, care au funcționat foarte bine. Sistemul a rulat fără probleme, iar echipa Evrotrust ne-a oferit suport ori de câte ori a fost nevoie. Toate aspectele financiare au fost soluționate rapid și corect, motiv pentru care vom continua colaborarea cu Evrotrust.

Prof. Sc.D. (Econ) Valentin Kisimov
Director al Centrului pentru Sisteme Informatice Inovatoare, UNWE

Întrebări frecvente

  • Ce înseamnă KYC și KYB?
  • De ce sunt importante KYC și KYB pentru business-uri?
  • Ce pași include un proces complet KYC/KYB?
  • Cum verifică Evrotrust identitățile pentru KYC/KYB?
  • Ce informații colectăm în procesele KYC și KYB?
  • Ce riscuri apar dacă nu respecți KYC/KYB?
  • Care sunt beneficiile utilizării Evrotrust pentru conformitatea KYC/KYB?
Ce înseamnă KYC și KYB?

KYC și KYB vin de la „Know Your Customer” (cunoaște-ți clientul) și „Know Your Business” (cunoaște-ți clientul business). Se referă la practicile prin care companiile și organizațiile colectează informații de bază despre clienți, pentru a le putea furniza produse sau servicii. 

De ce sunt importante KYC și KYB pentru business-uri?

Verificarea identității unui client – persoană fizică sau companie – este cerută de reglementările anti-spălare a banilor (AML). Scopul este prevenirea activităților suspecte și confirmarea faptului că persoana sau organizația are dreptul legal să folosească produsul sau serviciul oferit.

De exemplu, persoanele expuse politic, persoanele suspectate de activități teroriste sau entitățile aflate pe liste de sancțiuni nu pot utiliza servicii financiare, conform cerințelor de reglementare. Această limitare ajută la prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Fără un proces KYC solid, riști să oferi servicii unei persoane care încalcă legea – iar organizația ta poate deveni responsabilă pentru încălcări serioase ale reglementărilor. 

Ce pași include un proces complet KYC/KYB?

Verificarea identității este o componentă majoră a procedurii, dar un cadru KYC/KYB bine construit include și pași suplimentari.

Pe lângă verificarea identității și a documentelor, organizațiile trebuie să evalueze nivelul de risc al utilizatorului sau al companiei, să stabilească politici de monitorizare continuă pentru prevenirea fraudei de cont și să facă due diligence, păstrând o arhivă de documente doveditoare.

Cum verifică Evrotrust identitățile pentru KYC/KYB?

Verificarea identității în KYC/KYB include mai multe etape. Începem prin a solicita clientului un document de identitate valid, scanat prin NFC sau OCR, iar apoi analizăm datele extrase pentru a identifica detaliile personale.

Apoi, verificăm datele în registre oficiale, pentru a confirma validitatea lor. Verificăm și dacă este vorba despre o persoană sau organizație cu risc ridicat (de exemplu, implicare suspectată în activități ilegale sau persoană expusă politic).

Următorul pas este scanarea biometrică: realizăm un liveness check asistat de AI, pentru a confirma că utilizatorul corespunde persoanei din documentul prezentat.

În final, informațiile sunt revizuite suplimentar de echipa noastră de experți înainte de aprobarea utilizatorului și finalizarea verificării identității.

Ce informații colectăm în procesele KYC și KYB?

Colectăm date de identificare precum nume, data nașterii, naționalitate, numărul documentului de identitate, data și țara emiterii, data expirării, fotografie etc. Aceste atribute sunt esențiale pentru identificarea corectă a unei persoane.

În procesul KYB, verificăm atributele companiei, structura internă, informațiile despre beneficiarii reali și alte detalii relevante pentru identificarea unei organizații.

Ce riscuri apar dacă nu respecți KYC/KYB?

Fără o verificare adecvată (customer due diligence / CDD), business-ul tău poate încălca neintenționat legislația anti-spălare a banilor. Furnizarea de servicii către infractori este o faptă sancționabilă și poate duce la penalități semnificative, inclusiv acțiuni în justiție.

De aceea, toate organizațiile legitime trebuie să implementeze un program de identificare a clienților (CIP) pentru a rămâne conforme

Care sunt beneficiile utilizării Evrotrust pentru conformitatea KYC/KYB?

Prin soluția noastră KYC/KYB, transferi răspunderea legală pentru identificarea corectă a clienților de la organizația ta către Evrotrust. Evrotrust este o schemă eID recunoscută în baza eIDAS și își asumă responsabilitatea completă pentru verificarea identității.

În plus, soluția noastră este conformă AML și CFT, astfel încât nu mai este necesar să investești în certificări AML separate, de la terți.

Acoperă toate nevoile de conformitate cu o singură soluție

Respectă fără efort politicile AML, KYC și KYB cu Evrotrust. Răspunderea legală e la noi.

dsc0116315 1024x683.jpg