Обезбедете долгорочна KYC усогласеност
За сите тимови задолжени за усогласеност – Evrotrust е вашиот сигурен партнер. Нашето решение за дигитална верификација на идентитет ви овозможува брзо и безбедно да ги добиете сите потребни податоци за идентификација на клиентите, целосно усогласени со барањата за KYC, KYB и AML.

Предности за вашиот бизнис
Правната одговорност ја преземаме ние
Доверете ни ја верификацијата на идентитетот на вашите клиенти. Намалете го ризикот од измама со квалификувана доверлива услуга што ја користат стотици организации ширум светот.
Едноставно за користење
Процесот е едноставен и интуитивен за крајните корисници – помалку рачно внесување податоци, без грешки во личните информации, бидејќи тие автоматски се пополнуваат во соодветните полиња.
Одлично корисничко искуство
Дури 80 % од клиентите имаат негативно искуство со традиционалните KYC процеси. Дигитализацијата заштедува време, помага во спречување измами и значително го подобрува корисничкото искуство.
KYC и KYB: како функционираат?
Со користење на најсовремена технологија, податоците се извлекуваат од важечки документ за лична идентификација преку OCR или NFC и, каде што е можно, се проверуваат со примарни извори на податоци. Сите верификувани профили поминуваат низ детална експертска проверка, со што се обезбедува точноста и валидноста на личните податоци. За правните лица ги верификуваме податоците за компанијата, сопственичката структура, законските застапници, овластувањата за застапување и крајните вистински сопственици (UBO), при што сите информации се преземаат директно од примарни извори на податоци.

Приказни за успех
Видете зошто 300 водечки организации и над еден милион активни корисници во мобилната апликација се потпираат на Evrotrust:
- Финансиски услуги
- Јавни услуги
- Телеком
- Образование
Финансиски услуги
Јавни услуги
Телеком
Образование
ЧПП
- Што се KYC и KYB?
- Зошто е важна усогласеноста со KYC и KYB за бизнисите?
- Кои чекори ги опфаќа целосниот KYC/KYB процес?
- Како Evrotrust ги верификува идентитетите за потребите на KYC и KYB?
- Кои информации ги собираме во процесите на KYC и KYB?
- Кои се потенцијалните последици од неусогласеност со KYC/KYB барањата?
- Кои се придобивките од користењето на Evrotrust за KYC и KYB усогласеност?
Што се KYC и KYB?
KYC („Познавање на клиентот“) и KYB („Познавање на деловниот субјект“) се процеси за проверка на идентитетот на физички и правни лица. Тие им овозможуваат на компаниите и организациите да ги соберат и верификуваат потребните информации за своите клиенти и деловни партнери, со цел безбедно да обезбедуваат производи и услуги и да ги исполнат законските и регулаторните барања.
Зошто е важна усогласеноста со KYC и KYB за бизнисите?
Верификацијата на идентитетот на клиентите, без разлика дали станува збор за физички или правни лица, е задолжителен дел од барањата за спречување перење пари и финансирање тероризам (AML). Нејзината цел е да спречи злоупотреби и да обезбеди услугите да ги користат само лица и компании што ги исполнуваат законските услови.
На пример, политички експонирани лица (PEP), лица поврзани со сомнителни терористички активности или субјекти што се наоѓаат на санкциски листи може да подлежат на законски ограничувања или засилени проверки при користење одредени финансиски услуги. Овие мерки имаат за цел да помогнат во спречувањето перење пари и финансирање тероризам.
Без темелен KYC и KYB процес, постои ризик вашата организација да обезбеди услуги спротивно на законските барања, што може да доведе до сериозни регулаторни последици и санкции.
Кои чекори ги опфаќа целосниот KYC/KYB процес?
Верификацијата на идентитетот е клучен дел од KYC/KYB процесот. Сепак, ефикасната KYC/KYB политика опфаќа и низа дополнителни чекори.
Покрај верификацијата на идентитетот и документите, организациите треба да извршат проценка на ризикот поврзан со клиентот или правното лице, да воспостават политики за континуирано следење со цел спречување измами и злоупотреби и да обезбедат целосна ревизорска трага преку соодветно водење евиденција.
Како Evrotrust ги верификува идентитетите за потребите на KYC и KYB?
Верификацијата на идентитетот како дел од KYC и KYB процесите се состои од неколку чекори.
Најпрво, од клиентот бараме да приложи важечки документ за лична идентификација, кој се скенира преку NFC или OCR. Потоа од документот ги извлекуваме потребните лични податоци..
Следно, овие податоци ги споредуваме со официјални регистри, каде што тоа е возможно, за да ја потврдиме нивната валидност. Истовремено проверуваме дали станува збор за лице или организација со висок ризик, како што се лица за кои постојат сомневања за незаконски активности или политички експонирани лица (PEP).
Следниот чекор е биометриска проверка. Спроведуваме AI-потпомогната проверка на физичка присутност за да потврдиме дека лицето пред камерата се совпаѓа со лицето на приложениот документ за лична идентификација.
На крај, сите собрани податоци дополнително ги проверува нашиот стручен тим пред успешно да ја завршиме постапката за верификација на идентитетоттот.
Кои информации ги собираме во процесите на KYC и KYB?
Во процесот на KYC собираме лични идентификациски податоци, како што се име и презиме, датум на раѓање, државјанство, број на документ за лична идентификација, датум и држава на издавање, датум на истекување на важноста, фотографија и други податоци. Овие информации се неопходни за точна идентификација на лицето.
Во процесот на KYB ги проверуваме податоците за компанијата, нејзината внатрешна структура, податоците за крајните вистински сопственици (UBO) и други информации релевантни за идентификација на правното лице.
Кои се потенцијалните последици од неусогласеност со KYC/KYB барањата?
Доколку не спроведувате соодветна длабинска анализа на клиентите (CDD – Customer Due Diligence), вашиот бизнис може ненамерно да ги прекрши прописите за спречување перење пари (AML). Обезбедувањето услуги спротивно на овие прописи може да резултира со високи парични казни, па дури и со кривична одговорност.
Поради тоа, сите легитимни бизниси треба да воспостават програма за идентификација на клиентите (Customer Identification Program – CIP) за да обезбедат усогласеност со законските барања.
Кои се придобивките од користењето на Evrotrust за KYC и KYB усогласеност?
Со користење на нашето KYC/KYB решение, правната одговорност за точната идентификација на клиентите се пренесува од вашата организација на Evrotrust. Evrotrust е официјално нотифицирана eID шема согласно eIDAS и ја презема целосната одговорност за верификацијата на идентитетот.
Дополнително, нашето решение е усогласено со AML и CFT. Затоа нема потреба да инвестирате во услуги за AML сертификација од трети страни.
Исполнете ги сите барања за усогласеност со едно решение
Лесно обезбедете усогласеност со AML, KYC и KYB барањата со Evrotrust. Правната одговорност ја преземаме ние.



