Обезбедете долгорочна KYC усогласеност

За сите тимови задолжени за усогласеност – Evrotrust е вашиот сигурен партнер. Нашето решение за дигитална верификација на идентитет ви овозможува брзо и безбедно да ги добиете сите потребни податоци за идентификација на клиентите, целосно усогласени со барањата за KYC, KYB и AML.

picddddtures for new web site
logo unicreditbulbank resized
logo ubb resized
logo dskbank resized
logo procreditbank resized
logo allianz resized
logo raiffeisenbank resized
logo fibank resized
logo ibank resized
logo mastercard resized
logo poc doverie resized
logo a1 resized

Предности за вашиот бизнис

icons for new web site 40

Правната одговорност ја преземаме ние

Доверете ни ја верификацијата на идентитетот на вашите клиенти. Намалете го ризикот од измама со квалификувана доверлива услуга што ја користат стотици организации ширум светот.

icons for new web site 29

Едноставно за користење

Процесот е едноставен и интуитивен за крајните корисници – помалку рачно внесување податоци, без грешки во личните информации, бидејќи тие автоматски се пополнуваат во соодветните полиња.

icons for new web site 37

Одлично корисничко искуство

Дури 80 % од клиентите имаат негативно искуство со традиционалните KYC процеси. Дигитализацијата заштедува време, помага во спречување измами и значително го подобрува корисничкото искуство.

KYC и KYB: како функционираат?

Со користење на најсовремена технологија, податоците се извлекуваат од важечки документ за лична идентификација преку OCR или NFC и, каде што е можно, се проверуваат со примарни извори на податоци. Сите верификувани профили поминуваат низ детална експертска проверка, со што се обезбедува точноста и валидноста на личните податоци. За правните лица ги верификуваме податоците за компанијата, сопственичката структура, законските застапници, овластувањата за застапување и крајните вистински сопственици (UBO), при што сите информации се преземаат директно од примарни извори на податоци.

picturfffes for new web site

Приказни за успех

Видете зошто 300 водечки организации и над еден милион активни корисници во мобилната апликација се потпираат на Evrotrust:

  • Финансиски услуги
  • Јавни услуги
  • Телеком
  • Образование
Финансиски услуги

“Evrotrust е првата компанија од ваков вид во Европа која нуди далечинска и квалификувана е-идентификација заедно со целосен пакет на информатички услуги како е-потпис, е-достава, е-временски жиг, е-овластување и валидација.

Партнерството помеѓу Evrotrust и Mastercard е доказ за неограничениот потенцијал што бугарските компании можат да го достигнат.”

Вања Манова
Менаџер на Mastercard за Бугарија, Република Северна Македонија, Албанија и Косово во Mastercard

Иновативните решенија на Evrotrust ѝ овозможуваат на ДСК Банка да понуди понапредни и посовремени дигитални услуги за своите клиенти. Благодарение на нашето партнерство, создаваме дополнителна вредност преку услуги што им заштедуваат време и го олеснуваат секојдневното банкарско работење. Со дигиталните сертификати на Evrotrust, клиентите на ДСК Банка можат да користат широк спектар услуги без потреба од лична посета на филијала. Тоа вклучува аплицирање, одобрување и користење потрошувачки кредити, потпишување анекси на веќе одобрени договори за кредит, како и далечинско извршување на други постапки за кои е потребен своерачен потпис. На тој начин, ДСК Банка континуирано ги унапредува своите услуги и автоматизира дел од своите деловни процеси.

Васил Димитров
Раководител на имплементација на иницијативи и проекти во ДСК Банка
Јавни услуги

Општина Бургас нуди широк спектар електронски услуги што се достапни не само со стандардни електронски потписи и Универзалниот електронски потпис (УЕП) на Националната агенција за приходи, туку и преку електронската идентификација на Evrotrust. Нашата статистика покажува дека во 2019 година користењето на електронските услуги се зголемило за 15 % во споредба со 2018 година, а до крајот на 2020 година очекуваме дополнителен раст од 40 % во однос на 2019 година. Особено во услови на пандемијата со COVID-19, можноста за повеќе начини на пристап до електронските услуги претставува значајна придобивка за корисниците. За користење на Evrotrust не е потребна посета на канцеларија за издавање сертификати, за разлика од другите даватели на доверливи услуги. Затоа, Evrotrust претставува едно од најсовремените и најпрактичните решенија за користење електронски услуги.

Инженер Атанас Сиреков
Раководител на информатички услуги и технологија во Општина Бургас
logo budeshte

Станавме првата бугарска пензиска компанија која им овозможи на луѓето да изберат и променат пензиски фонд преку паметни телефони благодарение на Evrotrust. Илјадници луѓе имаа корист.

Андреј Шотов
Генерален директор на ПАД Иднина

Дигитализацијата на услугите е неизбежен процес и затоа е од клучно значење да имаме сигурен партнер. За нашата компанија е особено важно да им овозможиме на сите осигуреници да станат наши клиенти преку интернет, без да мора да минуваат низ сложени и скапи процедури што бараат лично присуство. Подеднакво важно е нашите клиенти во секое време да имаат пристап до информациите за својата сметка и лесно да ги користат услугите достапни преку порталот „Моето Доверие“. Со електронски потпис тоа е едноставно. Партнерството со Evrotrust има непроценливо значење за успешната реализација на овој проект. Задоволна сум што резултатот од нашата соработка ги исполнува сите наши очекувања – брз е, едноставен за користење, практичен и целосно усогласен со современите барања за заштита на личните податоци.

Даниела Петкова
Претседател на Управниот одбор на PAC Doverie
Телеком
logo telenor

Како доверлив и докажан деловен партнер во Бугарија, Теленор отсекогаш се стремел да ги исполни потребите и очекувањата на своите клиенти. Затоа постојано ги унапредуваме нашите услуги и создаваме дополнителна вредност преку воведување иновативни решенија. Во партнерство со Evrotrust развивме дигитално решение што им овозможува на нашите клиенти поголема практичност, сигурност и слобода при користењето на нашите услуги. Електронското потпишување документи е од особена важност бидејќи потребата од поголема флексибилност и брзина во секојдневниот живот постојано расте. Воедно, тоа претставува уште еден чекор во спроведувањето на нашата долгорочна стратегија за еколошка одржливост.

Владимир Христов
Раководител на деловна продажба и маркетинг во Теленор Бугарија

Задоволни сме што Evrotrust е наш партнер во обезбедувањето на услугата „One Click“ електронски потпис на А1. Ова решение им овозможува на клиентите на А1 лесно и практично да прегледуваат и потпишуваат документи преку паметен телефон, без оглед на нивната локација. Услугата е иновативна и овозможува договорите брзо и едноставно да се потпишуваат со квалификуван електронски потпис (КЕП), без потреба од посета на продажно место на А1. Целиот процес е безбеден и бесплатен и може да се заврши преку паметен телефон или таблет. Услуги како „One Click“ електронски потпис на А1 им помагаат на нашите клиенти да бидат поодговорни кон животната средина, а истовремено придонесуваат и за поголема безбедност, особено во услови на пандемија. Особено ни е важно што, во соработка со Evrotrust, им овозможуваме на нашите клиенти брзо, едноставно и безбедно да го потврдат својот идентитет во банки, телекомуникациски оператори и државни институции.

Валентин Стоев
Сениор проект менаџер во А1
Образование
logo unwe sofia

Со помош на услугите на Evrotrust, Универзитетот за национална и светска економија (УНСС) успешно организираше приемни испити и воведе онлајн систем за запишување нови студенти. Evrotrust ни помага во процесот на идентификација и автентикација на кандидатите и новозапишаните студенти. Тестиравме различни решенија за препознавање лице и верификација на лични документи, кои се покажаа како исклучително ефикасни. Системот функционираше беспрекорно, а тимот на Evrotrust ни обезбедуваше навремена поддршка секогаш кога ни беше потребна. Сите административни и финансиски прашања беа решени брзо и професионално, поради што со задоволство ќе ја продолжиме нашата соработка со Evrotrust.

Проф. д-р на екон. науки Валентин Кисимов
Директор на Центарот за компјутерски иновативни системи при УНСС

ЧПП

  • Што се KYC и KYB?
  • Зошто е важна усогласеноста со KYC и KYB за бизнисите?
  • Кои чекори ги опфаќа целосниот KYC/KYB процес?
  • Како Evrotrust ги верификува идентитетите за потребите на KYC и KYB?
  • Кои информации ги собираме во процесите на KYC и KYB?
  • Кои се потенцијалните последици од неусогласеност со KYC/KYB барањата?
  • Кои се придобивките од користењето на Evrotrust за KYC и KYB усогласеност?
Што се KYC и KYB?

KYC („Познавање на клиентот“) и KYB („Познавање на деловниот субјект“) се процеси за проверка на идентитетот на физички и правни лица. Тие им овозможуваат на компаниите и организациите да ги соберат и верификуваат потребните информации за своите клиенти и деловни партнери, со цел безбедно да обезбедуваат производи и услуги и да ги исполнат законските и регулаторните барања.

Зошто е важна усогласеноста со KYC и KYB за бизнисите?

Верификацијата на идентитетот на клиентите, без разлика дали станува збор за физички или правни лица, е задолжителен дел од барањата за спречување перење пари и финансирање тероризам (AML). Нејзината цел е да спречи злоупотреби и да обезбеди услугите да ги користат само лица и компании што ги исполнуваат законските услови.

На пример, политички експонирани лица (PEP), лица поврзани со сомнителни терористички активности или субјекти што се наоѓаат на санкциски листи може да подлежат на законски ограничувања или засилени проверки при користење одредени финансиски услуги. Овие мерки имаат за цел да помогнат во спречувањето перење пари и финансирање тероризам.

Без темелен KYC и KYB процес, постои ризик вашата организација да обезбеди услуги спротивно на законските барања, што може да доведе до сериозни регулаторни последици и санкции.

Кои чекори ги опфаќа целосниот KYC/KYB процес?

Верификацијата на идентитетот е клучен дел од KYC/KYB процесот. Сепак, ефикасната KYC/KYB политика опфаќа и низа дополнителни чекори.

Покрај верификацијата на идентитетот и документите, организациите треба да извршат проценка на ризикот поврзан со клиентот или правното лице, да воспостават политики за континуирано следење со цел спречување измами и злоупотреби и да обезбедат целосна ревизорска трага преку соодветно водење евиденција.

Како Evrotrust ги верификува идентитетите за потребите на KYC и KYB?

Верификацијата на идентитетот како дел од KYC и KYB процесите се состои од неколку чекори.

Најпрво, од клиентот бараме да приложи важечки документ за лична идентификација, кој се скенира преку NFC или OCR. Потоа од документот ги извлекуваме потребните лични податоци..

Следно, овие податоци ги споредуваме со официјални регистри, каде што тоа е возможно, за да ја потврдиме нивната валидност. Истовремено проверуваме дали станува збор за лице или организација со висок ризик, како што се лица за кои постојат сомневања за незаконски активности или политички експонирани лица (PEP).

Следниот чекор е биометриска проверка. Спроведуваме AI-потпомогната проверка на физичка присутност за да потврдиме дека лицето пред камерата се совпаѓа со лицето на приложениот документ за лична идентификација.

На крај, сите собрани податоци дополнително ги проверува нашиот стручен тим пред успешно да ја завршиме постапката за верификација на идентитетоттот.

Кои информации ги собираме во процесите на KYC и KYB?

Во процесот на KYC собираме лични идентификациски податоци, како што се име и презиме, датум на раѓање, државјанство, број на документ за лична идентификација, датум и држава на издавање, датум на истекување на важноста, фотографија и други податоци. Овие информации се неопходни за точна идентификација на лицето.

Во процесот на KYB ги проверуваме податоците за компанијата, нејзината внатрешна структура, податоците за крајните вистински сопственици (UBO) и други информации релевантни за идентификација на правното лице.

Кои се потенцијалните последици од неусогласеност со KYC/KYB барањата?

Доколку не спроведувате соодветна длабинска анализа на клиентите (CDD – Customer Due Diligence), вашиот бизнис може ненамерно да ги прекрши прописите за спречување перење пари (AML). Обезбедувањето услуги спротивно на овие прописи може да резултира со високи парични казни, па дури и со кривична одговорност.

Поради тоа, сите легитимни бизниси треба да воспостават програма за идентификација на клиентите (Customer Identification Program – CIP) за да обезбедат усогласеност со законските барања.

Кои се придобивките од користењето на Evrotrust за KYC и KYB усогласеност?

Со користење на нашето KYC/KYB решение, правната одговорност за точната идентификација на клиентите се пренесува од вашата организација на Evrotrust. Evrotrust е официјално нотифицирана eID шема согласно eIDAS и ја презема целосната одговорност за верификацијата на идентитетот.

Дополнително, нашето решение е усогласено со AML и CFT. Затоа нема потреба да инвестирате во услуги за AML сертификација од трети страни.

Исполнете ги сите барања за усогласеност со едно решение

Лесно обезбедете усогласеност со AML, KYC и KYB барањата со Evrotrust. Правната одговорност ја преземаме ние.

dsc0116315