KYC-Compliance langfristig sicherstellen
Compliance-Teams aufgepasst: Wir haben die passende Lösung. Mit unserer Lösung zur digitalen Identitätsprüfung erfassen Sie alle für die ID-Verifizierung erforderlichen personenbezogenen Daten und erfüllen dabei die Anforderungen von KYC, KYB und AML.

Vorteile für Ihr Unternehmen
Die rechtliche Haftung liegt bei uns
Lagern Sie die Identitätsprüfung Ihrer Kunden an uns aus. Reduzieren Sie Betrugsrisiken mit einer Lösung auf Basis qualifizierter Vertrauensdienste, die von Hunderten Organisationen weltweit eingesetzt wird.
Benutzerfreundlich
Bieten Sie Ihren Endkunden einen einfachen Prozess mit weniger manuellen Eingabeschritten. Personenbezogene Daten werden automatisch in die erforderlichen Felder übernommen, wodurch Eingabefehler vermieden werden.
Hervorragendes Nutzungserlebnis
80 % der Kunden haben mit traditionellen KYC-Prozessen schlechte Erfahrungen gemacht. Die Digitalisierung spart Zeit, hilft Betrug zu verhindern und steigert die Kundenzufriedenheit.
KYC und KYB: So funktioniert es
Mithilfe modernster Technologie werden Daten aus gültigen Ausweisdokumenten über OCR oder NFC ausgelesen und, sofern verfügbar, mit einer Primärquelle abgeglichen. Unsere Experten führen bei allen verifizierten Profilen umfassende Hintergrundprüfungen durch und bestätigen die Gültigkeit der personenbezogenen Daten.
Bei Organisationen prüfen wir Unternehmensdaten, Eigentumsstruktur und Beteiligungsverhältnisse, Vertretungsbefugnisse sowie wirtschaftlich Berechtigte. Alle Angaben werden direkt aus Primärquellen bezogen.

Erfolgsgeschichten
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- Finanzdienstleistungen
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FAQ
- Was sind KYC und KYB?
- Warum ist die Einhaltung von KYC und KYB für Unternehmen wichtig?
- Welche Schritte umfasst ein vollständiger KYC- oder KYB-Prozess?
- Wie überprüft Evrotrust Identitäten im Rahmen von KYC und KYB?
- Welche Daten erfassen wir im Rahmen von KYC und KYB?
- Welche Folgen kann die Nichteinhaltung von KYC- und KYB-Anforderungen haben?
- Welche Vorteile bietet Evrotrust für die KYC- und KYB-Compliance?
Was sind KYC und KYB?
KYC steht für „Know Your Customer“, KYB für „Know Your Business“. Beide Begriffe bezeichnen Verfahren, mit denen Unternehmen und Organisationen grundlegende Informationen über Kunden beziehungsweise Geschäftspartner erfassen und prüfen, bevor sie ihnen Produkte oder Dienstleistungen anbieten.
Warum ist die Einhaltung von KYC und KYB für Unternehmen wichtig?
Die Überprüfung der Identität eines Kunden, unabhängig davon, ob es sich um eine Privatperson oder ein Unternehmen handelt, ist für verpflichtete Unternehmen ein zentraler Bestandteil der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Sie hilft, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und sicherzustellen, dass Kunden die angebotenen Produkte oder Dienstleistungen rechtmäßig nutzen dürfen.
Besondere Prüfungen gelten beispielsweise für politisch exponierte Personen (PEPs), Personen mit möglicher Verbindung zu terroristischen Aktivitäten sowie Personen oder Organisationen auf Sanktionslisten. PEPs sind dabei nicht grundsätzlich von Finanzdienstleistungen ausgeschlossen, unterliegen jedoch in der Regel verstärkten Sorgfaltspflichten. Diese Maßnahmen dienen der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Ohne einen sorgfältigen KYC-Prozess besteht das Risiko, unzulässige Geschäftsbeziehungen einzugehen. Dies kann schwerwiegende regulatorische und rechtliche Folgen für Ihr Unternehmen haben.
Welche Schritte umfasst ein vollständiger KYC- oder KYB-Prozess?
Die Identitätsprüfung ist ein wesentlicher Bestandteil von KYC und KYB. Ein umfassender Prozess umfasst jedoch weitere Schritte.
Neben der Identitäts- und Dokumentenprüfung müssen Organisationen das Risikoprofil der Person oder des Unternehmens bewerten, Verfahren für die kontinuierliche Überwachung festlegen, Kontobetrug vorbeugen, ihre Sorgfaltspflichten erfüllen und die entsprechenden Nachweise archivieren.
Wie überprüft Evrotrust Identitäten im Rahmen von KYC und KYB?
Die Identitätsprüfung im Rahmen von KYC und KYB erfolgt in mehreren Schritten.
Zunächst legt der Kunde ein gültiges Ausweisdokument vor, dessen Daten über NFC oder OCR ausgelesen werden. Anschließend analysieren wir die erfassten personenbezogenen Angaben.
Danach gleichen wir die Daten mit offiziellen Registern ab, um ihre Gültigkeit zu bestätigen. Außerdem prüfen wir, ob es sich um eine Person oder Organisation mit erhöhtem Risiko handelt, etwa aufgrund einer möglichen Beteiligung an illegalen Aktivitäten oder weil die Person politisch exponiert ist.
Im nächsten Schritt erfolgt eine biometrische Prüfung. Mithilfe einer KI-gestützten Lebenderkennung und eines Gesichtsabgleichs stellen wir sicher, dass die Person mit dem Foto im vorgelegten Ausweisdokument übereinstimmt.
Abschließend überprüft unser Expertenteam die Daten, bevor die Identitätsprüfung abgeschlossen wird.
Welche Daten erfassen wir im Rahmen von KYC und KYB?
Wir erfassen personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Ausweisnummer, Ausstellungsdatum und -land, Ablaufdatum und Foto. Diese Angaben sind für die zuverlässige Identifizierung einer Person erforderlich.
Im KYB-Prozess prüfen wir unter anderem Unternehmensdaten, interne Strukturen, Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten und weitere Informationen, die zur Identifizierung eines Unternehmens erforderlich sind.
Welche Folgen kann die Nichteinhaltung von KYC- und KYB-Anforderungen haben?
Fehlt eine ordnungsgemäße Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD), kann Ihr Unternehmen gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche verstoßen. Unzulässige Geschäftsbeziehungen mit kriminellen oder sanktionierten Personen können erhebliche Geldbußen und weitere rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.
Unternehmen sollten daher ein den jeweils geltenden gesetzlichen Anforderungen entsprechendes Verfahren zur Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung einführen.
Welche Vorteile bietet Evrotrust für die KYC- und KYB-Compliance?
Mit unserer KYC/KYB-Lösung kann Evrotrust die Verantwortung für die ordnungsgemäße Identitätsprüfung Ihrer Kunden übernehmen. Evrotrust ist ein gemäß eIDAS anerkanntes eID-System und übernimmt die Verantwortung für den Identitätsprüfungsprozess.
Darüber hinaus unterstützt unsere Lösung die Einhaltung von AML- und CFT-Anforderungen. Dadurch kann sich der Bedarf an zusätzlichen externen Compliance-Dienstleistungen reduzieren.
Erfüllen Sie alle Ihre Compliance-Anforderungen mit einer einzigen Lösung
Vereinfachen Sie die Einhaltung der AML-, KYC- und KYB-Anforderungen mit Evrotrust. Wir übernehmen die Verantwortung für die Identitätsprüfung.
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