KYC-Compliance langfristig sicherstellen

Compliance-Teams aufgepasst: Wir haben die passende Lösung. Mit unserer Lösung zur digitalen Identitätsprüfung erfassen Sie alle für die ID-Verifizierung erforderlichen personenbezogenen Daten und erfüllen dabei die Anforderungen von KYC, KYB und AML.

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Vorteile für Ihr Unternehmen

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Die rechtliche Haftung liegt bei uns

Lagern Sie die Identitätsprüfung Ihrer Kunden an uns aus. Reduzieren Sie Betrugsrisiken mit einer Lösung auf Basis qualifizierter Vertrauensdienste, die von Hunderten Organisationen weltweit eingesetzt wird.

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Benutzerfreundlich

Bieten Sie Ihren Endkunden einen einfachen Prozess mit weniger manuellen Eingabeschritten. Personenbezogene Daten werden automatisch in die erforderlichen Felder übernommen, wodurch Eingabefehler vermieden werden.

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Hervorragendes Nutzungserlebnis

80 % der Kunden haben mit traditionellen KYC-Prozessen schlechte Erfahrungen gemacht. Die Digitalisierung spart Zeit, hilft Betrug zu verhindern und steigert die Kundenzufriedenheit.

KYC und KYB: So funktioniert es

Mithilfe modernster Technologie werden Daten aus gültigen Ausweisdokumenten über OCR oder NFC ausgelesen und, sofern verfügbar, mit einer Primärquelle abgeglichen. Unsere Experten führen bei allen verifizierten Profilen umfassende Hintergrundprüfungen durch und bestätigen die Gültigkeit der personenbezogenen Daten.

Bei Organisationen prüfen wir Unternehmensdaten, Eigentumsstruktur und Beteiligungsverhältnisse, Vertretungsbefugnisse sowie wirtschaftlich Berechtigte. Alle Angaben werden direkt aus Primärquellen bezogen.

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Erfolgsgeschichten

Erfahren Sie, warum 300 Blue-Chip-Unternehmen und über eine Million aktive Nutzer der mobilen App auf Evrotrust vertrauen:

  • Finanzdienstleistungen
  • Öffentliche Dienstleistungen
  • Telekommunikation
  • Bildung
Finanzdienstleistungen

„Evrotrust ist das erste Unternehmen seiner Art in Europa, das Fern- und qualifizierte e-Identifizierung zusammen mit dem vollständigen Paket an Informationsdiensten anbietet – e-Signatur, e-Zustellung, e-Zeitstempel, e-Autorisierung und Validierung.

Die Partnerschaft zwischen Evrotrust und Mastercard ist ein Beweis für das unbegrenzte Potenzial, das bulgarische Unternehmen erreichen können.“

Vanya Manova
Ländermanagerin von Mastercard für Bulgarien, die Republik Nordmazedonien, Albanien und Kosovo bei Mastercard

Die innovativen Lösungen von Evrotrust helfen der DSK Bank, unseren Kunden anspruchsvollere und modernere digitale Dienstleistungen anzubieten. Dank unserer Partnerschaft schaffen wir Mehrwert für unsere Kunden und sparen ihnen Zeit und Aufwand. Mit den digitalen Zertifikaten von Evrotrust können unsere Kunden eine breite Palette von Dienstleistungen nutzen, die keinen persönlichen Besuch in unseren Filialen erfordern – Beantragung, Erhalt und Nutzung von Verbraucherkrediten, Unterzeichnung einer Zusatzvereinbarung zu einem bereits gewährten Kredit, Fernlösungen für Vorgänge, die eine handschriftliche Unterschrift erfordern, usw. Dies ermöglicht es uns, unsere Dienstleistungen kontinuierlich zu verbessern und einige Prozesse in der Bank zu automatisieren.

Vasil Dimitrov
Leiter der Umsetzung von Initiativen und Projekten bei der DSK Bank
Öffentliche Dienstleistungen

Die Gemeinde Burgas bietet viele elektronische Dienstleistungen an, die nicht nur mit standardmäßigen e-Signaturen und der Universal Electronic Signature (UES) der Nationalen Einnahmenagentur verfügbar sind, sondern auch über die e-Identifizierung von Evrotrust. Unsere Statistiken zeigen, dass die e-Dienste im Jahr 2019 im Vergleich zu 2018 um 15 % gestiegen sind, und bis Ende 2020 erwarten wir einen Anstieg von 40 % im Vergleich zu 2019. In der COVID-19-Pandemie ist es sehr nützlich, Alternativen für den Zugang zu e-Diensten zu haben. Es ist auch eine Erleichterung für die Verbraucher. Die Nutzung von Evrotrust erfordert im Gegensatz zu anderen Zertifizierungsdienstanbietern keinen Besuch in einem Büro, um ein Zertifikat auszustellen. Daher ist die Nutzung der e-Dienste von Evrotrust die modernste und geeignetste Lösung.

Ingenieur Atanas Sirekov
Leiter der Informationsdienste und Technologie bei der Gemeinde Burgas
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Wir werden das erste bulgarische Rentenunternehmen, das es Menschen dank Evrotrust ermöglicht, ihre Rentenfonds über Smartphones auszuwählen und zu wechseln. Tausende von Menschen haben davon profitiert.

Andrey Shotov
CEO bei PAD Budeshte

Die Digitalisierung von Dienstleistungen ist unvermeidlich, und es ist für uns entscheidend, in diesem Prozess einen zuverlässigen Partner zu haben. Es ist für unser Unternehmen sehr wichtig, allen Versicherten die Möglichkeit zu bieten, unsere Kunden online zu werden, ohne umständliche und kostspielige Offline-Verfahren durchlaufen zu müssen. Darüber hinaus ist es für alle unsere Kunden sehr wichtig, ständigen Zugang zu Informationen über ihr Konto zu haben und die von uns im Portal Moeto Doverie angebotenen Dienstleistungen nutzen zu können. Mit einer e-Signatur ist das einfach. Die Partnerschaft mit Evrotrust ist von unschätzbarem Wert für die erfolgreiche Umsetzung dieses Projekts. Ich freue mich festzustellen, dass das Ergebnis unserer gemeinsamen Arbeit alle Eigenschaften aufweist, die wir suchen – schnell, bequem, benutzerfreundlich und konform mit allen modernen Anforderungen an den Schutz personenbezogener Daten.

Daniela Petkova
Vorsitzende des Vorstands bei PAC Doverie
Telekommunikation
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Als erfolgreicher und zuverlässiger Geschäftspartner in Bulgarien war Telenor stets bestrebt, die Bedürfnisse und Erwartungen seiner Kunden zu erfüllen. Daher verbessern wir uns kontinuierlich und schaffen Mehrwert für unsere Dienstleistungen, indem wir innovative Lösungen anbieten. In Partnerschaft mit Evrotrust konnten wir eine digitale Anwendung bereitstellen, die unseren Kunden Komfort, Sicherheit und Handlungsfreiheit bietet. Das elektronische Signieren von Dokumenten ist für sie äußerst wichtig, da der Bedarf an Flexibilität und Geschwindigkeit im Alltag wächst. Darüber hinaus ist es ein weiterer Weg, unsere langfristige Strategie für ökologische Nachhaltigkeit zu unterstützen.

Vladimir Hristov
Leiter Vertrieb und Marketing für Geschäftskunden bei Telenor Bulgarien

Wir freuen uns, dass Evrotrust unser Partner bei der Bereitstellung der elektronischen „One Click“-A1-Unterschrift ist. Die Anwendung ermöglicht es A1-Kunden, Dokumente einfach, bequem und unabhängig von ihrem Standort über das Smartphone einzusehen und zu unterzeichnen. Der Service ist innovativ und ermöglicht es uns, Verträge einfach und schnell per qualifizierter elektronischer Signatur (QES) zu unterzeichnen, ohne unser Geschäft besuchen zu müssen. Er ist völlig sicher und kostenlos über Smartphone oder Tablet. Dienste wie die elektronische „One Click“-A1-Unterschrift helfen unseren Kunden, verantwortungsvoll mit der natürlichen Umwelt umzugehen, aber auch für mehr Sicherheit in der COVID-19-Pandemie. Es ist uns wichtig, dass wir gemeinsam mit Evrotrust unseren Kunden die Möglichkeit bieten, ihre Identität in Banken, Telekommunikationsunternehmen und staatlichen Institutionen schnell, einfach und sicher nachzuweisen.

Valentin Stoev
Senior-Projektmanager bei А1
Bildung
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Mit den Diensten von Evrotrust führte die Universität für National- und Weltwirtschaft (UNWE) Aufnahmeprüfungen durch und implementierte außerdem ein Online-System zur Einschreibung neuer Studierender. Evrotrust unterstützt uns bei den Prozessen der Identifizierung und Authentifizierung der Bewerber und der neuen Studierenden. Wir haben viele Möglichkeiten zur Gesichts- und Ausweiskartenerkennung ausprobiert, die sehr gut funktionierten. Das System lief reibungslos, und die Mitarbeiter von Evrotrust unterstützten uns, wenn es notwendig war. Alle finanziellen Fragen wurden schnell und korrekt geregelt, sodass wir die Zusammenarbeit mit Evrotrust fortsetzen würden.

Prof. Sc.D. (Econ) Valentin Kisimov
Direktor des Zentrums für Computersysteme und Innovationen an der UNWE

FAQ

  • Was sind KYC und KYB?
  • Warum ist die Einhaltung von KYC und KYB für Unternehmen wichtig?
  • Welche Schritte umfasst ein vollständiger KYC- oder KYB-Prozess?
  • Wie überprüft Evrotrust Identitäten im Rahmen von KYC und KYB?
  • Welche Daten erfassen wir im Rahmen von KYC und KYB?
  • Welche Folgen kann die Nichteinhaltung von KYC- und KYB-Anforderungen haben?
  • Welche Vorteile bietet Evrotrust für die KYC- und KYB-Compliance?
Was sind KYC und KYB?

KYC steht für „Know Your Customer“, KYB für „Know Your Business“. Beide Begriffe bezeichnen Verfahren, mit denen Unternehmen und Organisationen grundlegende Informationen über Kunden beziehungsweise Geschäftspartner erfassen und prüfen, bevor sie ihnen Produkte oder Dienstleistungen anbieten.

Warum ist die Einhaltung von KYC und KYB für Unternehmen wichtig?

Die Überprüfung der Identität eines Kunden, unabhängig davon, ob es sich um eine Privatperson oder ein Unternehmen handelt, ist für verpflichtete Unternehmen ein zentraler Bestandteil der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Sie hilft, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und sicherzustellen, dass Kunden die angebotenen Produkte oder Dienstleistungen rechtmäßig nutzen dürfen.

Besondere Prüfungen gelten beispielsweise für politisch exponierte Personen (PEPs), Personen mit möglicher Verbindung zu terroristischen Aktivitäten sowie Personen oder Organisationen auf Sanktionslisten. PEPs sind dabei nicht grundsätzlich von Finanzdienstleistungen ausgeschlossen, unterliegen jedoch in der Regel verstärkten Sorgfaltspflichten. Diese Maßnahmen dienen der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Ohne einen sorgfältigen KYC-Prozess besteht das Risiko, unzulässige Geschäftsbeziehungen einzugehen. Dies kann schwerwiegende regulatorische und rechtliche Folgen für Ihr Unternehmen haben.

Welche Schritte umfasst ein vollständiger KYC- oder KYB-Prozess?

Die Identitätsprüfung ist ein wesentlicher Bestandteil von KYC und KYB. Ein umfassender Prozess umfasst jedoch weitere Schritte.

Neben der Identitäts- und Dokumentenprüfung müssen Organisationen das Risikoprofil der Person oder des Unternehmens bewerten, Verfahren für die kontinuierliche Überwachung festlegen, Kontobetrug vorbeugen, ihre Sorgfaltspflichten erfüllen und die entsprechenden Nachweise archivieren.

Wie überprüft Evrotrust Identitäten im Rahmen von KYC und KYB?

Die Identitätsprüfung im Rahmen von KYC und KYB erfolgt in mehreren Schritten.

Zunächst legt der Kunde ein gültiges Ausweisdokument vor, dessen Daten über NFC oder OCR ausgelesen werden. Anschließend analysieren wir die erfassten personenbezogenen Angaben.

Danach gleichen wir die Daten mit offiziellen Registern ab, um ihre Gültigkeit zu bestätigen. Außerdem prüfen wir, ob es sich um eine Person oder Organisation mit erhöhtem Risiko handelt, etwa aufgrund einer möglichen Beteiligung an illegalen Aktivitäten oder weil die Person politisch exponiert ist.

Im nächsten Schritt erfolgt eine biometrische Prüfung. Mithilfe einer KI-gestützten Lebenderkennung und eines Gesichtsabgleichs stellen wir sicher, dass die Person mit dem Foto im vorgelegten Ausweisdokument übereinstimmt.

Abschließend überprüft unser Expertenteam die Daten, bevor die Identitätsprüfung abgeschlossen wird.

Welche Daten erfassen wir im Rahmen von KYC und KYB?

Wir erfassen personenbezogene Daten wie Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Ausweisnummer, Ausstellungsdatum und -land, Ablaufdatum und Foto. Diese Angaben sind für die zuverlässige Identifizierung einer Person erforderlich.

Im KYB-Prozess prüfen wir unter anderem Unternehmensdaten, interne Strukturen, Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten und weitere Informationen, die zur Identifizierung eines Unternehmens erforderlich sind.

Welche Folgen kann die Nichteinhaltung von KYC- und KYB-Anforderungen haben?

Fehlt eine ordnungsgemäße Kundenprüfung (Customer Due Diligence, CDD), kann Ihr Unternehmen gegen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche verstoßen. Unzulässige Geschäftsbeziehungen mit kriminellen oder sanktionierten Personen können erhebliche Geldbußen und weitere rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.

Unternehmen sollten daher ein den jeweils geltenden gesetzlichen Anforderungen entsprechendes Verfahren zur Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung einführen.

Welche Vorteile bietet Evrotrust für die KYC- und KYB-Compliance?

Mit unserer KYC/KYB-Lösung kann Evrotrust die Verantwortung für die ordnungsgemäße Identitätsprüfung Ihrer Kunden übernehmen. Evrotrust ist ein gemäß eIDAS anerkanntes eID-System und übernimmt die Verantwortung für den Identitätsprüfungsprozess.

Darüber hinaus unterstützt unsere Lösung die Einhaltung von AML- und CFT-Anforderungen. Dadurch kann sich der Bedarf an zusätzlichen externen Compliance-Dienstleistungen reduzieren.

Erfüllen Sie alle Ihre Compliance-Anforderungen mit einer einzigen Lösung

Vereinfachen Sie die Einhaltung der AML-, KYC- und KYB-Anforderungen mit Evrotrust. Wir übernehmen die Verantwortung für die Identitätsprüfung.

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