Ein neuer Kunde der UBB Bank durchläuft eine vollständig ferngesteuerte Identifizierung und eröffnet dank der Integration mit Evrotrust in weniger als 11 Minuten digital ein Konto

Im sich rasant entwickelnden Markt für digitales Banking erkannte die United Bulgarian Bank (UBB), Teil der belgischen KBC Group, die Notwendigkeit, ihren Kunden ein bequemes, sicheres und modernes Bankerlebnis zu bieten. Um dies zu erreichen, entschied sich UBB für den Weg der digitalen Transformation, indem sie die innovative Technologie von Evrotrust in ihre Mobile-Banking-Anwendung UBB Mobile integrierte. Mithilfe der automatisierten Fernidentifizierungs- und E-Signatur-Dienste von Evrotrust hat UBB einen schnellen und sicheren digitalen Onboarding-Prozess geschaffen, der rund um die Uhr verfügbar ist.

Die Herausforderung: ein einfacher Prozess für die Anmeldung neuer Kunden

UBB machte sich daran, den Prozess der Registrierung neuer Kunden zu revolutionieren und von traditionellen, zeitaufwändigen Methoden zu einem vollständig digitalen Ansatz überzugehen. Die Bank suchte nach einer Lösung, die den Onboarding-Prozess vereinfachen und gleichzeitig ein Höchstmaß an Sicherheit und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen, einschließlich der EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), gewährleisten würde. Die Herausforderung bestand darin, eine Lösung zu finden, die sich nahtlos in die bestehenden Systeme von UBB integrieren lässt, den Kunden eine komfortable Benutzeroberfläche bietet und die Nutzung qualifizierter elektronischer Signaturen (QES) zum Unterzeichnen von Verträgen ermöglicht.

Die Lösung: die Identifizierungs- und elektronische Signaturplattform von Evrotrust

UBB fand seine Lösung in Evrotrust, einem notifizierten elektronischen Identifizierungssystem und qualifizierten Anbieter von Vertrauensdiensten gemäß eIDAS. Die fortschrittliche Technologie von Evrotrust bietet eine perfekte Kombination aus Sicherheit, Compliance und einem verbesserten Nutzererlebnis. Mit der Integration von Evrotrust in UBB Mobile ermöglichte die Bank ihren Kunden, sich direkt in der Anwendung mittels QES zu identifizieren und Dokumente zu unterzeichnen, was denselben rechtlichen Wert wie eine handschriftliche Unterschrift hat. Diese Integration verändert das Kundenerlebnis, indem sie es vollständig digital, sicher und benutzerfreundlich macht.

Die Implementierung: robuste Integration

Der Prozess der Implementierung der Evrotrust-Systeme in UBB Mobile wurde sorgfältig geplant und umgesetzt. Die Identitätsprüfung über Evrotrust und die Funktion für elektronische Signaturen wurden per SDK-Integration eingebunden. Nutzer scannen einen Ausweis und machen ein biometrisches Selfie mit Liveness-Prüfung, um sich zu identifizieren und auf eine Reihe von Remote-Banking-Diensten zuzugreifen. Mit nur wenigen Klicks auf dem Smartphone werden Nutzer innerhalb von Minuten Kunden der Bank, indem sie alle erforderlichen Dokumente mit QES unterzeichnen.

Die Ergebnisse: ein bemerkenswerter Erfolg

Die Integration von Evrotrust in UBB Mobile brachte greifbare Ergebnisse. Neue Kunden können nun ein Konto eröffnen, ohne eine Bankfiliale physisch aufsuchen oder Papierdokumente unterzeichnen zu müssen. Durch die Einführung eines vollständig digitalen Prozesses verzeichnete UBB eine Wachstumsrate von über 20% pro Jahr bei den Kunden, die UBB Mobile nutzen, unter anderem deshalb, weil im Durchschnitt 40% der Neukunden der Bank den Service für ein vollständiges Remote-Onboarding nutzen. Die zur Überprüfung der Kundenidentität erforderliche Zeit wurde drastisch auf weniger als 11 Minuten reduziert, eine erhebliche 10-fache Verbesserung gegenüber dem vorherigen Onboarding-Prozess. Insbesondere senkte die Bank die Kosten für die Kundengewinnung um das 15-Fache und sparte damit erhebliche Ressourcen. Der Fernzugriff auf eine breite Palette von Bankdienstleistungen steht auch im Einklang mit dem Nachhaltigkeitsengagement von UBB, da der Papierverbrauch reduziert wird.

Über UBB

In den letzten 15 Jahren, seit der belgische Finanzkonzern KBC in Bulgarien tätig ist, hat er 2,4 Milliarden Euro in den Erwerb und die Entwicklung einiger der bedeutendsten lokalen Unternehmen und Projekte investiert, darunter die sukzessive Übernahme von DZI, CIBANK, UBB, dem bulgarischen Geschäft von NN und Raiffeisenbank International. Damit wurde die Gruppe zum größten integrierten Finanzkonzern in Bulgarien, der 2,2 Millionen Kunden betreut, und stärkte ihre Position als einer der größten ausländischen Investoren in der bulgarischen Wirtschaft.

UBB belegt unter den Banken in Bulgarien den ersten Platz bei der Digitalisierung ihrer Bankkanäle. Dies geht aus der fünften Ausgabe des Deloitte-Berichts zur digitalen Reife des Bankensektors im Jahr 2022 hervor.

Die Bank konzentriert sich auf die Entwicklung ihres einzigartigen Bancassurance-Modells, des Kundenerlebnisses, der Nachhaltigkeit und der Innovation. Anfang 2023 feierte UBB das erste Jahr seit der Einführung ihres digitalen Finanzassistenten Kate, der über das Mobile Banking UBB Mobile zugänglich ist.