Предотвратяване на измами със самоличност

Уверете се, че винаги знаете с кого точно общувате. Взаимодействието от разстояние може да крие риск от измама с лични данни, ако нямате надеждни инструменти за потвърждаване на самоличността на вашите клиенти, партньори или други страни, с които кореспондирате. Цялостните решения на Evrotrust за електронна проверка на самоличността ще успокоят всички съмнения. С проверката на документи за самоличност, разпознаването на лица и вграденото съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари ние гарантираме, че вашите файлове, продукти и услуги винаги достигат до правилното лице.

pictures for new web site 30
logo unicreditbulbank resized
logo ubb resized
logo dskbank resized
vodafone logo
logo procreditbank resized
logo.php
logo allianz resized
logo raiffeisenbank resized
logo fibank resized
logo ibank resized
logo mastercard resized
logo poc doverie resized
logo a1 resized

Как Evrotrust ви помага да предотвратите кражбата на самоличност

icons for new web site 3

Детайлни проверки на документи за самоличност

Evrotrust прави повече от необходимото, когато става въпрос за проверка на автентичността на документите за самоличност, които вашите клиенти качват. Нашето решение с изкуствен интелект първо извлича личните данни чрез NFC или OCR. След това сравняваме тази информация с регистрите на местните власти, за да гарантираме нейната валидност. Можем с увереност да отсеем фалшифицирани документи или такива с изтекъл срок.

icons for new web site 18

Ръчна проверка

Взимаме допълнителни мерки, като изпращаме заявки за идентификация на нашия експертен персонал за ръчна проверка. Те допълнително проверяват дали потребителят, който е преминал през сканиране за идентификация и лицево разпознаване, наистина е този, за когото се представя. Evrotrust може да предприеме допълнителни стъпки при високорискови сценарии за максимална сигурност и точност.

icons for new web site 24

Пълно съответствие с AML, KYC и KYB

Като схема за електронна идентификация, сертифицирана по регламента eIDAS, Evrotrust е в съответствие с най-новите закони за борба с изпирането на пари, KYC/KYB, CFT и други закони, свързани с процедурите за проверка на самоличността. По този начин не е необходимо да инвестирате в допълнителни услуги за съответствие. Нещо повече, ние поемаме правната отговорност за неправомерна идентификация, освобождавайки вашия бизнес от отговорност.

Често срещани примери за измама с идентичност

Как изглеждат измамите със самоличност онлайн? Ето кои са най-често срещаните категории за подправяне и манипулиране на самоличността:

  • Съставни самоличности: Известна още като синтетична самоличност, тази дейност включва представянето на документи за самоличност, които съдържат както истинска, така и фалшива информация. Целта на тази схема е да се избегне разкриване, като се смесят някои истински данни (например номерът на личната карта) с фалшиви данни.
  • Възрастова измама: Непълнолетни лица могат да се опитат да получат достъп до услуги с възрастови ограничения, като манипулират датата на раждане в документите си за самоличност.
  • Компрометирани онлайн акаунти: В този случай някой, различен от законния собственик на акаунта или документа за самоличност, се опитва да влезе или да се регистрира без разрешение.
  • Пране на пари: Санкционирани лица, политически замесени лица и други високорискови клиенти могат да използват измама на самоличността, за да получат достъп до финансови услуги.

За да предотвратите такива измами, трябва да приложите задълбочен и надежден процес за проверка на самоличността като част от стратегиите на вашата организация за KYC и KYB. Освен това трябва да осигурите и съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари, за да избегнете обслужването на лица или организации, включени в черни списъци.

Научете как да постигнете това с помощта на Evrotrust.

common examples of identity fraud 

Споделяме за успеха

Вижте защо над 300 престижни организации и повече от милион активни потребители в мобилното ни приложение разчитат на Evrotrust:

  • Финансови услуги
  • Държавна администрация
  • Телекомуникации
  • Образование
Финансови услуги

„Evrotrust е една от българските компании, в които разпознахме потенциал за партньорство в развитието на електронната идентификация не само у нас. Тя е сертифицирана според най-високите изисквания за сигурност eIDAS. Освен това е първата по рода си в Европа, която предлага дистанционно издаване на идентичност заедно с целия пакет услуги за предоставяне на информация – е-подпис, е-съобщения, е-удостоверения за време, е-упълномощаване и валидиране.

Партньорството между Evrotrust и Mastercard е доказателство за неограничените мащаби, които българските компании могат да достигнат.“

Ваня Манова
Мениджър на Mastercard за България, Република Северна Македония, Албания и Косово в Mastercard

Иновативните решения на Evrotrust помагат на Банка ДСК да предоставя на своите клиенти все по-съвършени и модерни дигитални услуги. Благодарение на съвместното ни партньорство създаваме добавена стойност за своите клиенти, като им спестяваме време и усилия. С цифровите сертификати на Evrotrust нашите потребители могат да ползват широка палитра от услуги, които не изискват лични посещения – кандидатстване, получаване и усвояване на потребителски кредити, подписване на допълнително споразумение по вече отпуснат заем, дистанционни решения за операции, които изискват собственоръчен подпис в офис и още много други. Това ни дава възможност непрекъснато да подобряваме обслужването и способства за автоматизиране на някои от процесите в банката.

Васил Димитров
Ръководител “Внедряване на инициативи и проекти” в Банка ДСК
Държавна администрация

„Община Бургас предлага множество електронни услуги, които са достъпни не само със стандартни електронни подписи и Универсален електронен подпис (УЕП) на Националната агенция за приходите, но и чрез електронната идентификация на Evrotrust. Нашата статистика показва, че през 2019 г. електронните услуги са се увеличили с 15% в сравнение с 2018 г., а до края на 2020 г. очакваме увеличение от 40% спрямо 2019 г. Възможността за алтернативен достъп до електронни услуги е изключително полезна в условията на пандемията от COVID-19. Това също така представлява удобство за потребителите. Използването на Evrotrust не изисква посещение в офис за издаване на сертификат, за разлика от други доставчици на удостоверителни услуги. Затова електронните услуги на Evrotrust са най-модерното и подходящо решение.“

Инж. Атанас Сиреков
Директор на отдел Информационни услуги и технологии в Община Бургас
logo budeshte

Станахме първата пенсионна компания, която благодарение на Evrotrust даде възможност на хората да изберат и сменят пенсионния си фонд директно от своя телефон. Хиляди се възползваха от тази възможност.

Андрей Шотов
Изпълнителен директор at ПОД Бъдеще АД

„Дигитализацията на услугите е неизбежен процес и за нас е от ключово значение да имаме надежден партньор при осъществяването на проекти в тази посока. В тази връзка, за нас беше много важно да предоставим възможност на всички осигурени лица, които желаят да станат наши клиенти, да го направят онлайн, без да преминават през тромавата и струваща пари, офлайн процедура по прехвърляне. Не по-малко важно бе и всички наши клиенти да имат постоянен достъп до информация за своята партида и да могат да се възползват от услугите, които предоставяме, в портала Моето Доверие, използвайки електронен подпис. Партньорството с Evrotrust се оказа неоценимо за успешното реализиране на тази проекти. С удовлетворение мога да отбележа, че съвместната ни работа доведе до резултат, който носи всички търсени от нас характеристики – бърз, удобен, потребителски ориентиран и в пълна степен отговарящ на съвременните изисквания за защита на личните данни.“

Даниела Петкова
Председател на УС at ПОК Доверие АД
Телекомуникации
logo telenor

„Като успешен и надежден бизнес партньор в България, Теленор винаги се е стремял да отговори на нуждите и очакванията на своите клиенти. Затова постоянно подобряваме и добавяме стойност към нашите услуги, предоставяйки иновативни решения. В партньорство с Evrotrust успяхме да предложим дигитално приложение, което носи комфорт, сигурност и свобода на действие на нашите клиенти. Електронното подписване на документи е изключително важно за тях, тъй като нуждата от гъвкавост и бързина в ежедневието нараства. Освен това, това е още един начин да подкрепим нашата дългосрочна стратегия за екологична устойчивост.“

Владимир Христов
Директор на отдел Бизнес продажби и маркетинг в Telenor България

„Радваме се, че Evrotrust e наш партньор при предоставяне на услугата А1 електронен подпис „Един клик“. Приложението дава възможност на клиентите на А1 лесно, удобно и без значение къде се намират, да прегледат и подпишат документи, използвайки своя смартфон. Услугата е иновативна и позволява лесно и бързо да се сключват договори с А1, чрез квалифициран електронен подпис (КЕП), без да се налага посещение на физически магазин. Всичко става онлайн с приложението и е напълно сигурно и безплатно, през смартфон или таблет. С развитието на услуги като А1 електронен подпис „Един клик“, помагаме на клиентите не само за отговорно отношение към околната среда, но и за по-голяма безопасност при усложнени епидемиологични условия. За нас е важно, че заедно с Evrotrust, предоставяме на клиентите възможност да се идентифицират бързо, лесно и сигурно пред банки, телеком оператори и държавни институции.“

Валентин Стоев
старши мениджър “Проекти” at А1
Образование
logo unwe sofia

„Използвайки услугите на Evrotrust, Университетът за национално и световно стопанство (УНСС) проведе кандидатстудентски изпити и внедри онлайн система за записване на нови студенти. Evrotrust ни помага в процесите на идентификация и автентикация на кандидатите и на новоприетите студенти. Опитахме множество възможности за разпознаване на лице и лична карта, които работеха много добре. Системата функционираше безпроблемно, а служителите на Evrotrust ни оказваха подкрепа, когато беше необходимо. Всички финансови въпроси бяха решени бързо и коректно, затова ще продължим сътрудничеството си с Evrotrust.“

Проф. д.ик.н. Валентин Кисимов
Директор на Центъра за компютърни иновативни системи в УНСС

Често задавани въпроси

  • Какво представлява измамата със самоличност?
  • Как да предотвратим измама с лични данни?
  • Какви са предимствата на Evrotrust за предотвратяване на измами с лични данни?
  • Елиминира ли проверката на самоличността измамите?
Какво представлява измамата със самоличност?

Измама с лична самоличност се случва, когато едно физическо или юридическо лице използва лична или финансова информация на друго физическо или юридическо лице, за да се представи за него без разрешение. По този начин измамникът може да се опита да предяви претенции за продукт или услуга или да поеме финансово задължение от името на друго лице без неговото съгласие.

Как да предотвратим измама с лични данни?

Най-оптималният начин за предотвратяване на измамите с лични данни в бизнеса е да извършвате надлежна проверка при KYC и KYB процесите. За да предотвратите подозрителна дейност, трябва да подложите потенциалния си клиент на подробна проверка на самоличността.

При транзакции наживо тази процедура обикновено изисква оторизиран служител да провери документа за самоличност на клиента и да прецени дали е валиден и дали принадлежи на лицето, което стои пред него.

Електронната идентификация обаче поставя няколко предизвикателства. Например някой може да използва откраднат или фалшив документ за самоличност или незаконно да е придобил чувствителна информация, която не му принадлежи.

Ето защо подлагането на клиентите на задълбочена електронна проверка е задължително. Предприятията трябва да проверяват валидността и автентичността на документите за самоличност на клиентите. Също така те могат да използват проверки за реален човек, за да се уверят, че лицето зад екрана е законният собственик на документа.

Какви са предимствата на Evrotrust за предотвратяване на измами с лични данни?

Нашето решение за електронна идентификация е задълбочено и лесно за използване, като ви позволява бързо и надеждно да идентифицирате клиенти дистанционно, без да нарушавате потребителското изживяване.

По-специално, Evrotrust:

  • Може да сканира документи за самоличност чрез NFC и OCR технология, за да извлече бързо лични данни;
  • Сравнява тези данни с относимите правителствени регистри, за да гарантира, че документът е автентичен и валиден;
  • Оценява събраните лични данни, за да определи нивото на риск на клиентите. Това включва проверка дали те са политически уязвими, дали присъстват в списъци със санкции или дали по друг начин нямат право да кандидатстват за вашите услуги;
  • Подлага клиентите на проверка за реален човек с помощта на изкуствен интелект и лицево разпознаване;
  • Ръчно проверява дали цялата събрана лична информация е точна, преди да финализира проверката на самоличността.

Тъй като сме система за електронна идентификация, призната съгласно регламента eIDAS, ние носим пълна правна отговорност за процеса на проверка на самоличността, като освобождаваме вашето дружество от отговорност в случай на неправомерна идентификация.

Елиминира ли проверката на самоличността измамите?

С напредването на технологиите средствата за извършване на измами с лични данни непрекъснато се развиват. Въпреки това Evrotrust работи усилено, за да изпреварва това развитие. Нашият софтуер се отличава със солидна защита и може значително да помогне за намаляване на вероятността от измама с лични данни.

Затворете вратата за измами с лични данни.

Подсигурете бизнеса си със сертифицираните от eIDAS удостоверителни услуги на Evrotrust.

dsc01163[15]