Предотвратяване на измами със самоличност
Уверете се, че винаги знаете с кого точно общувате. Взаимодействието от разстояние може да крие риск от измама с лични данни, ако нямате надеждни инструменти за потвърждаване на самоличността на вашите клиенти, партньори или други страни, с които кореспондирате. Цялостните решения на Evrotrust за електронна проверка на самоличността ще успокоят всички съмнения. С проверката на документи за самоличност, разпознаването на лица и вграденото съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари ние гарантираме, че вашите файлове, продукти и услуги винаги достигат до правилното лице.

Как Evrotrust ви помага да предотвратите кражбата на самоличност
Детайлни проверки на документи за самоличност
Evrotrust прави повече от необходимото, когато става въпрос за проверка на автентичността на документите за самоличност, които вашите клиенти качват. Нашето решение с изкуствен интелект първо извлича личните данни чрез NFC или OCR. След това сравняваме тази информация с регистрите на местните власти, за да гарантираме нейната валидност. Можем с увереност да отсеем фалшифицирани документи или такива с изтекъл срок.
Ръчна проверка
Взимаме допълнителни мерки, като изпращаме заявки за идентификация на нашия експертен персонал за ръчна проверка. Те допълнително проверяват дали потребителят, който е преминал през сканиране за идентификация и лицево разпознаване, наистина е този, за когото се представя. Evrotrust може да предприеме допълнителни стъпки при високорискови сценарии за максимална сигурност и точност.
Пълно съответствие с AML, KYC и KYB
Като схема за електронна идентификация, сертифицирана по регламента eIDAS, Evrotrust е в съответствие с най-новите закони за борба с изпирането на пари, KYC/KYB, CFT и други закони, свързани с процедурите за проверка на самоличността. По този начин не е необходимо да инвестирате в допълнителни услуги за съответствие. Нещо повече, ние поемаме правната отговорност за неправомерна идентификация, освобождавайки вашия бизнес от отговорност.
Често срещани примери за измама с идентичност
Как изглеждат измамите със самоличност онлайн? Ето кои са най-често срещаните категории за подправяне и манипулиране на самоличността:
- Съставни самоличности: Известна още като синтетична самоличност, тази дейност включва представянето на документи за самоличност, които съдържат както истинска, така и фалшива информация. Целта на тази схема е да се избегне разкриване, като се смесят някои истински данни (например номерът на личната карта) с фалшиви данни.
- Възрастова измама: Непълнолетни лица могат да се опитат да получат достъп до услуги с възрастови ограничения, като манипулират датата на раждане в документите си за самоличност.
- Компрометирани онлайн акаунти: В този случай някой, различен от законния собственик на акаунта или документа за самоличност, се опитва да влезе или да се регистрира без разрешение.
- Пране на пари: Санкционирани лица, политически замесени лица и други високорискови клиенти могат да използват измама на самоличността, за да получат достъп до финансови услуги.
За да предотвратите такива измами, трябва да приложите задълбочен и надежден процес за проверка на самоличността като част от стратегиите на вашата организация за KYC и KYB. Освен това трябва да осигурите и съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари, за да избегнете обслужването на лица или организации, включени в черни списъци.
Научете как да постигнете това с помощта на Evrotrust.

Споделяме за успеха
Вижте защо над 300 престижни организации и повече от милион активни потребители в мобилното ни приложение разчитат на Evrotrust:
- Финансови услуги
- Държавна администрация
- Телекомуникации
- Образование
Финансови услуги
Държавна администрация
Телекомуникации
Образование
Често задавани въпроси
- Какво представлява измамата със самоличност?
- Как да предотвратим измама с лични данни?
- Какви са предимствата на Evrotrust за предотвратяване на измами с лични данни?
- Елиминира ли проверката на самоличността измамите?
Какво представлява измамата със самоличност?
Измама с лична самоличност се случва, когато едно физическо или юридическо лице използва лична или финансова информация на друго физическо или юридическо лице, за да се представи за него без разрешение. По този начин измамникът може да се опита да предяви претенции за продукт или услуга или да поеме финансово задължение от името на друго лице без неговото съгласие.
Как да предотвратим измама с лични данни?
Най-оптималният начин за предотвратяване на измамите с лични данни в бизнеса е да извършвате надлежна проверка при KYC и KYB процесите. За да предотвратите подозрителна дейност, трябва да подложите потенциалния си клиент на подробна проверка на самоличността.
При транзакции наживо тази процедура обикновено изисква оторизиран служител да провери документа за самоличност на клиента и да прецени дали е валиден и дали принадлежи на лицето, което стои пред него.
Електронната идентификация обаче поставя няколко предизвикателства. Например някой може да използва откраднат или фалшив документ за самоличност или незаконно да е придобил чувствителна информация, която не му принадлежи.
Ето защо подлагането на клиентите на задълбочена електронна проверка е задължително. Предприятията трябва да проверяват валидността и автентичността на документите за самоличност на клиентите. Също така те могат да използват проверки за реален човек, за да се уверят, че лицето зад екрана е законният собственик на документа.
Какви са предимствата на Evrotrust за предотвратяване на измами с лични данни?
Нашето решение за електронна идентификация е задълбочено и лесно за използване, като ви позволява бързо и надеждно да идентифицирате клиенти дистанционно, без да нарушавате потребителското изживяване.
По-специално, Evrotrust:
- Може да сканира документи за самоличност чрез NFC и OCR технология, за да извлече бързо лични данни;
- Сравнява тези данни с относимите правителствени регистри, за да гарантира, че документът е автентичен и валиден;
- Оценява събраните лични данни, за да определи нивото на риск на клиентите. Това включва проверка дали те са политически уязвими, дали присъстват в списъци със санкции или дали по друг начин нямат право да кандидатстват за вашите услуги;
- Подлага клиентите на проверка за реален човек с помощта на изкуствен интелект и лицево разпознаване;
- Ръчно проверява дали цялата събрана лична информация е точна, преди да финализира проверката на самоличността.
Тъй като сме система за електронна идентификация, призната съгласно регламента eIDAS, ние носим пълна правна отговорност за процеса на проверка на самоличността, като освобождаваме вашето дружество от отговорност в случай на неправомерна идентификация.
Елиминира ли проверката на самоличността измамите?
С напредването на технологиите средствата за извършване на измами с лични данни непрекъснато се развиват. Въпреки това Evrotrust работи усилено, за да изпреварва това развитие. Нашият софтуер се отличава със солидна защита и може значително да помогне за намаляване на вероятността от измама с лични данни.
Затворете вратата за измами с лични данни.
Подсигурете бизнеса си със сертифицираните от eIDAS удостоверителни услуги на Evrotrust.
![dsc01163[15]](https://evrotrust.com/bg/wp-content/uploads/sites/2/2024/09/dsc0116315-1024x683.jpg)



