Дългосрочно съответствие с KYC и KYB
Нашето решение за проверка на дигиталната идентичност дава възможност да получите необходимите лични данни за потвърждение на идентичността, съответстващи с KYC, KYB и AML регулациите.

Предимства за вашия бизнес
Ние носим правната отговорност
Оставете на нас проверката на идентичността на клиентите ви. Елиминирайте измамите с квалифицирано решение за удостоверителни услуги използвано от стотици организации по света.
Лесно за потребителя
Опростен процес за потребителя – по-малко стъпки за ръчно попълване на данни. Без грешки в личните данни, тъй като те се попълват автоматично.
Чудесно изживяване
80% от клиентите са имали негативен опит с традиционните KYC процеси. Дигитализацията пести време, предотвратява измами и носи по-високи нива на удовлетвореност.
KYC и KYB: Как го правим възможно?
Използвайки водещи технологии, извличаме данните от документ за самоличност чрез OCR или NFC и ги проверяваме в първична база данни, когато това е възможно. Извършваме пълна експертна проверка, за да сте сигурни, че данните са верни. За организации проверяваме фирмените данни, структурата и разделението на собствеността, представителна власт и действителните собственици – всичко извлечено от първичен източник.

Споделяме за успеха
Вижте защо над 300 престижни организации и повече от милион активни потребители в мобилното ни приложение разчитат на Evrotrust:
- Финансови услуги
- Държавна администрация
- Телекомуникации
- Образование
Финансови услуги
Държавна администрация
Телекомуникации
Образование
Често задавани въпроси
- Какво означават KYC и KYB?
- Защо е важно за бизнесите да спазват KYC и KYB изискванията?
- Какви са стъпките при KYB и KYC проверка?
- Как проверява самоличности Evrotrust за KYC/KYB цели?
- Каква информация се изисква в хода на KYC и KYB процесите?
- Какви са потенциалните рискове при неспазване на изискванията за KYC и KYB?
- Какви предимства осигурява Evrotrust относно KYC и KYB процесите?
Какво означават KYC и KYB?
Това са съкращения за английските термини “know your customer” и “know your business,” съответно. В превод те означават “опознай клиента/бизнеса”, в зависимост от това дали физическо или юридическо лице се опитва да достъпи услугите ви.
Тези термини описват процеса по събирането на основна идентифицираща информация за клиента, за да може бизнесът или организацията да прецени дали има право да им предостави достъп до продуктите или услугите си.
Защо е важно за бизнесите да спазват KYC и KYB изискванията?
Проверката на самоличността на клиента, независимо дали е физическо или юридическо лице, е задължителна заради законодателството срещу пране на пари (AML). То цели да предотврати подозрителни транзакции и да провери дали бизнесът или частното лице, кандидатстващо да получи достъп до продукт или услуга, има право на това.
Например, политически замесени личности или такива в списъци със санкции или подозрения за участие в терористична дейност нямат право да ползват финансови услуги. По този начин се ограничава възможността на криминални лица да перат пари или да финансират криминална или терористична дейност.
Без KYC проверка, рискувате бизнесът ви да предложи услуги на някой, който няма законов достъп до тях, което може да ви постави под наказателна отговорност.
Какви са стъпките при KYB и KYC проверка?
Проверката на самоличност е основен компонент в KYC/KYB процедурите, но пълният процес включва някои допълнителни стъпки.
Освен потвърждението на самоличността и достоверността на приложените документи, бизнесите и организациите трябва да оценят нивото на риск на потребителя, да установят политики за постоянен мониторинг за предотвратяване на злоупотреби с профила на клиента, както и адекватни практики за поддръжката на архив на всички операции в профила.
Как проверява самоличности Evrotrust за KYC/KYB цели?
KYC и KYB проверката на самоличност включва няколко стъпки.
Първо, започваме като поискаме валиден документ за самоличност от клиента, който сканираме чрез NFC или OCR. Софтуерът ни анализира документите, за да извлече необходимите лични данни за лицето.
След това сравняваме тези детайли с информацията, налична в съответните официални регистри, за да потвърдим валидността им. Проверяваме и доколко е рисково лицето (дали има подозрения за участие в организирана престъпност и т.н.).
Следващата стъпка е да съберем биометричните данни на лицето. Извършваме автоматизирана видео проверка за самоличност чрез AI.
Всички тези данни минават и през ръчна проверка от експертния ни екип, за да сме максимално сигурни, когато идентифицираме клиента.
Каква информация се изисква в хода на KYC и KYB процесите?
Събираме лична информация като име, дата на раждане, националност, номер на документа за самоличност, дата и място на издаване, срок на изтичане, снимка на лицето и т.н. Това са атрибутите, които са от съществено значение за правилна идентификация на самоличността на клиента.
При KYB проверката на бизнес, искаме също данни за компанията, вътрешната ù структура, действителните собственици и други важни детайли за идентификацията на юридическо лице.
Какви са потенциалните рискове при неспазване на изискванията за KYC и KYB?
Ако не изпълните задълженията си по потвърждение на самоличността на клиентите, бизнесът ви може да наруши AML регламентите. В този случай сте под наказателна отговорност и можете да получите глоба или дори да бъдете подсъдими.
Затова всички бизнеси и организации са длъжни да имат адекватна политика за идентифициране на клиентите, която е съобразена с текущото законодателство.
Какви предимства осигурява Evrotrust относно KYC и KYB процесите?
Когато използвате Evrotrust за идентификация на клиентите си, прехвърляте задължението за спазване на регулациите на нас. Като утвърдена от eIDAS eID схема, Evrotrust поема наказателната отговорност вместо вас.Също така, нашият софтуер е съобразен със законодателството по подразбиране. Това означава, че няма нужда да отделяте време и средства за допълнителни юридически консултации относно идентификацията на клиентите си, когато работите с нас.
Погрижете се за всички свои нужди за съответствие с едно решение.
Безпроблемно спазвайте политиките за AML, KYC и KYB с Evrotrust. Правната отговорност е за наша сметка.
![dsc01163[15]](https://evrotrust.com/bg/wp-content/uploads/sites/2/2024/09/dsc0116315-1024x683.jpg)



