Дългосрочно съответствие с KYC и KYB

Нашето решение за проверка на дигиталната идентичност дава възможност да получите необходимите лични данни за потвърждение на идентичността, съответстващи с KYC, KYB и AML регулациите.

pictures for new web site 28
logo unicreditbulbank resized
logo ubb resized
logo dskbank resized
vodafone logo
logo procreditbank resized
logo.php
logo allianz resized
logo raiffeisenbank resized
logo fibank resized
logo ibank resized
logo mastercard resized
logo poc doverie resized
logo a1 resized

Предимства за вашия бизнес

icons for new web site 40

Ние носим правната отговорност

Оставете на нас проверката на идентичността на клиентите ви. Елиминирайте измамите с квалифицирано решение за удостоверителни услуги използвано от стотици организации по света.

icons for new web site 29

Лесно за потребителя

Опростен процес за потребителя – по-малко стъпки за ръчно попълване на данни. Без грешки в личните данни, тъй като те се попълват автоматично.

icons for new web site 37

Чудесно изживяване

80% от клиентите са имали негативен опит с традиционните KYC процеси. Дигитализацията пести време, предотвратява измами и носи по-високи нива на удовлетвореност.

KYC и KYB: Как го правим възможно?

Използвайки водещи технологии, извличаме данните от документ за самоличност чрез OCR или NFC и ги проверяваме в първична база данни, когато това е възможно. Извършваме пълна експертна проверка, за да сте сигурни, че данните са верни. За организации проверяваме фирмените данни, структурата и разделението на собствеността, представителна власт и действителните собственици – всичко извлечено от първичен източник.

kyc and kyb how it works

Споделяме за успеха

Вижте защо над 300 престижни организации и повече от милион активни потребители в мобилното ни приложение разчитат на Evrotrust:

  • Финансови услуги
  • Държавна администрация
  • Телекомуникации
  • Образование
Финансови услуги

„Evrotrust е една от българските компании, в които разпознахме потенциал за партньорство в развитието на електронната идентификация не само у нас. Тя е сертифицирана според най-високите изисквания за сигурност eIDAS. Освен това е първата по рода си в Европа, която предлага дистанционно издаване на идентичност заедно с целия пакет услуги за предоставяне на информация – е-подпис, е-съобщения, е-удостоверения за време, е-упълномощаване и валидиране.

Партньорството между Evrotrust и Mastercard е доказателство за неограничените мащаби, които българските компании могат да достигнат.“

Ваня Манова
Мениджър на Mastercard за България, Република Северна Македония, Албания и Косово в Mastercard

Иновативните решения на Evrotrust помагат на Банка ДСК да предоставя на своите клиенти все по-съвършени и модерни дигитални услуги. Благодарение на съвместното ни партньорство създаваме добавена стойност за своите клиенти, като им спестяваме време и усилия. С цифровите сертификати на Evrotrust нашите потребители могат да ползват широка палитра от услуги, които не изискват лични посещения – кандидатстване, получаване и усвояване на потребителски кредити, подписване на допълнително споразумение по вече отпуснат заем, дистанционни решения за операции, които изискват собственоръчен подпис в офис и още много други. Това ни дава възможност непрекъснато да подобряваме обслужването и способства за автоматизиране на някои от процесите в банката.

Васил Димитров
Ръководител “Внедряване на инициативи и проекти” в Банка ДСК
Държавна администрация

„Община Бургас предлага множество електронни услуги, които са достъпни не само със стандартни електронни подписи и Универсален електронен подпис (УЕП) на Националната агенция за приходите, но и чрез електронната идентификация на Evrotrust. Нашата статистика показва, че през 2019 г. електронните услуги са се увеличили с 15% в сравнение с 2018 г., а до края на 2020 г. очакваме увеличение от 40% спрямо 2019 г. Възможността за алтернативен достъп до електронни услуги е изключително полезна в условията на пандемията от COVID-19. Това също така представлява удобство за потребителите. Използването на Evrotrust не изисква посещение в офис за издаване на сертификат, за разлика от други доставчици на удостоверителни услуги. Затова електронните услуги на Evrotrust са най-модерното и подходящо решение.“

Инж. Атанас Сиреков
Директор на отдел Информационни услуги и технологии в Община Бургас
logo budeshte

Станахме първата пенсионна компания, която благодарение на Evrotrust даде възможност на хората да изберат и сменят пенсионния си фонд директно от своя телефон. Хиляди се възползваха от тази възможност.

Андрей Шотов
Изпълнителен директор at ПОД Бъдеще АД

„Дигитализацията на услугите е неизбежен процес и за нас е от ключово значение да имаме надежден партньор при осъществяването на проекти в тази посока. В тази връзка, за нас беше много важно да предоставим възможност на всички осигурени лица, които желаят да станат наши клиенти, да го направят онлайн, без да преминават през тромавата и струваща пари, офлайн процедура по прехвърляне. Не по-малко важно бе и всички наши клиенти да имат постоянен достъп до информация за своята партида и да могат да се възползват от услугите, които предоставяме, в портала Моето Доверие, използвайки електронен подпис. Партньорството с Evrotrust се оказа неоценимо за успешното реализиране на тази проекти. С удовлетворение мога да отбележа, че съвместната ни работа доведе до резултат, който носи всички търсени от нас характеристики – бърз, удобен, потребителски ориентиран и в пълна степен отговарящ на съвременните изисквания за защита на личните данни.“

Даниела Петкова
Председател на УС at ПОК Доверие АД
Телекомуникации
logo telenor

„Като успешен и надежден бизнес партньор в България, Теленор винаги се е стремял да отговори на нуждите и очакванията на своите клиенти. Затова постоянно подобряваме и добавяме стойност към нашите услуги, предоставяйки иновативни решения. В партньорство с Evrotrust успяхме да предложим дигитално приложение, което носи комфорт, сигурност и свобода на действие на нашите клиенти. Електронното подписване на документи е изключително важно за тях, тъй като нуждата от гъвкавост и бързина в ежедневието нараства. Освен това, това е още един начин да подкрепим нашата дългосрочна стратегия за екологична устойчивост.“

Владимир Христов
Директор на отдел Бизнес продажби и маркетинг в Telenor България

„Радваме се, че Evrotrust e наш партньор при предоставяне на услугата А1 електронен подпис „Един клик“. Приложението дава възможност на клиентите на А1 лесно, удобно и без значение къде се намират, да прегледат и подпишат документи, използвайки своя смартфон. Услугата е иновативна и позволява лесно и бързо да се сключват договори с А1, чрез квалифициран електронен подпис (КЕП), без да се налага посещение на физически магазин. Всичко става онлайн с приложението и е напълно сигурно и безплатно, през смартфон или таблет. С развитието на услуги като А1 електронен подпис „Един клик“, помагаме на клиентите не само за отговорно отношение към околната среда, но и за по-голяма безопасност при усложнени епидемиологични условия. За нас е важно, че заедно с Evrotrust, предоставяме на клиентите възможност да се идентифицират бързо, лесно и сигурно пред банки, телеком оператори и държавни институции.“

Валентин Стоев
старши мениджър “Проекти” at А1
Образование
logo unwe sofia

„Използвайки услугите на Evrotrust, Университетът за национално и световно стопанство (УНСС) проведе кандидатстудентски изпити и внедри онлайн система за записване на нови студенти. Evrotrust ни помага в процесите на идентификация и автентикация на кандидатите и на новоприетите студенти. Опитахме множество възможности за разпознаване на лице и лична карта, които работеха много добре. Системата функционираше безпроблемно, а служителите на Evrotrust ни оказваха подкрепа, когато беше необходимо. Всички финансови въпроси бяха решени бързо и коректно, затова ще продължим сътрудничеството си с Evrotrust.“

Проф. д.ик.н. Валентин Кисимов
Директор на Центъра за компютърни иновативни системи в УНСС

Често задавани въпроси

  • Какво означават KYC и KYB?
  • Защо е важно за бизнесите да спазват KYC и KYB изискванията?
  • Какви са стъпките при KYB и KYC проверка?
  • Как проверява самоличности Evrotrust за KYC/KYB цели?
  • Каква информация се изисква в хода на KYC и KYB процесите?
  • Какви са потенциалните рискове при неспазване на изискванията за KYC и KYB?
  • Какви предимства осигурява Evrotrust относно KYC и KYB процесите?
Какво означават KYC и KYB?

Това са съкращения за английските термини “know your customer” и “know your business,” съответно. В превод те означават “опознай клиента/бизнеса”, в зависимост от това дали физическо или юридическо лице се опитва да достъпи услугите ви. 

Тези термини описват процеса по събирането на основна идентифицираща информация за клиента, за да може бизнесът или организацията да прецени дали има право да им предостави достъп до продуктите или услугите си.

Защо е важно за бизнесите да спазват KYC и KYB изискванията?

Проверката на самоличността на клиента, независимо дали е физическо или юридическо лице, е задължителна заради законодателството срещу пране на пари (AML). То цели да предотврати подозрителни транзакции и да провери дали бизнесът или частното лице, кандидатстващо да получи достъп до продукт или услуга, има право на това.

Например, политически замесени личности или такива в списъци със санкции или подозрения за участие в терористична дейност нямат право да ползват финансови услуги. По този начин се ограничава възможността на криминални лица да перат пари или да финансират криминална или терористична дейност.

Без KYC проверка, рискувате бизнесът ви да предложи услуги на някой, който няма законов достъп до тях, което може да ви постави под наказателна отговорност.

Какви са стъпките при KYB и KYC проверка?

Проверката на самоличност е основен компонент в KYC/KYB процедурите, но пълният процес включва някои допълнителни стъпки. 

Освен потвърждението на самоличността и достоверността на приложените документи, бизнесите и организациите трябва да оценят нивото на риск на потребителя, да установят политики за постоянен мониторинг за предотвратяване на злоупотреби с профила на клиента, както и адекватни практики за поддръжката на архив на всички операции в профила.

Как проверява самоличности Evrotrust за KYC/KYB цели?

KYC и KYB проверката на самоличност включва няколко стъпки.

Първо, започваме като поискаме валиден документ за самоличност от клиента, който сканираме чрез NFC или OCR. Софтуерът ни анализира документите, за да извлече необходимите лични данни за лицето.

След това сравняваме тези детайли с информацията, налична в съответните официални регистри, за да потвърдим валидността им. Проверяваме и доколко е рисково лицето (дали има подозрения за участие в организирана престъпност и т.н.).

Следващата стъпка е да съберем биометричните данни на лицето. Извършваме автоматизирана видео проверка за самоличност чрез AI.

Всички тези данни минават и през ръчна проверка от експертния ни екип, за да сме максимално сигурни, когато идентифицираме клиента.

Каква информация се изисква в хода на KYC и KYB процесите?

Събираме лична информация като име, дата на раждане, националност, номер на документа за самоличност, дата и място на издаване, срок на изтичане, снимка на лицето и т.н. Това са атрибутите, които са от съществено значение за правилна идентификация на самоличността на клиента.

При KYB проверката на бизнес, искаме също данни за компанията, вътрешната ù структура, действителните собственици и други важни детайли за идентификацията на юридическо лице.

Какви са потенциалните рискове при неспазване на изискванията за KYC и KYB?

Ако не изпълните задълженията си по потвърждение на самоличността на клиентите, бизнесът ви може да наруши AML регламентите. В този случай сте под наказателна отговорност и можете да получите глоба или дори да бъдете подсъдими. 

Затова всички бизнеси и организации са длъжни да имат адекватна политика за идентифициране на клиентите, която е съобразена с текущото законодателство.

Какви предимства осигурява Evrotrust относно KYC и KYB процесите?

Когато използвате Evrotrust за идентификация на клиентите си, прехвърляте задължението за спазване на регулациите на нас. Като утвърдена от eIDAS eID схема, Evrotrust поема наказателната отговорност вместо вас.Също така, нашият софтуер е съобразен със законодателството по подразбиране. Това означава, че няма нужда да отделяте време и средства за допълнителни юридически консултации относно идентификацията на клиентите си, когато работите с нас.

Погрижете се за всички свои нужди за съответствие с едно решение.

Безпроблемно спазвайте политиките за AML, KYC и KYB с Evrotrust. Правната отговорност е за наша сметка.

dsc01163[15]